Co to są obligacje serii EE?

Obligacja serii EE jest obligacją oszczędnościową o stałym oprocentowaniu emitowaną przez Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych (USA), który osiąga swój ostateczny termin zapadalności po 30 latach. Obligacje można nabywać w przyrostowych nominałach od 25 USD do 10 000 USD i muszą być przechowywane przez rok, zanim będą mogły zostać wykupione. Ponieważ ich wartość nominalna jest gwarantowana przez rząd USA, obligacje serii EE są uważane za obarczone niskim ryzykiem.

Aby kupić obligacje serii EE, nabywca musi najpierw posiadać numer ubezpieczenia społecznego. Następnie musi być obywatelem USA, rezydentem USA lub pracownikiem cywilnym rządu USA, niezależnie od miejsca zamieszkania. Chociaż nieletni nie mogą posiadać innych rodzajów papierów wartościowych, mogą posiadać obligacje oszczędnościowe serii EE. Obligacji oszczędnościowych nie można przenosić między osobami. Obligacje serii EE są dostępne do zakupu zarówno w formie elektronicznej, jak i papierowej.

Obligacje papierowe serii EE można kupić w określonych nominałach od 50 USD do 10 000 USD; cena zakupu stanowi połowę wartości nominalnej. Na przykład kupujący zapłaciłby 50 USD za obligację o wartości 100 USD. Sprzedawcami obligacji papierowych są banki i inne instytucje finansowe, a także plany oszczędnościowe oferowane przez wielu pracodawców. Ponieważ obligacje papierowe są zależne od stóp procentowych, pełny termin zapadalności i wartość nominalna są osiągane dopiero po 20 latach. Po 20 latach odsetki mogą być naliczane, dopóki obligacja nie osiągnie ostatecznego terminu wymagalności po 30 latach.

Obligacje elektroniczne serii EE można nabyć za 25 USD lub więcej w krokach co jeden grosz. Na przykład można kupić obligację elektroniczną za 43,76 USD. Ponieważ pełna wartość nominalna jest płacona za obligacje elektroniczne, są one natychmiast wymagalne. Skontaktuj się z Departamentem Skarbu USA, aby uzyskać więcej informacji na temat zakupu obligacji elektronicznych.

Obligacje serii EE muszą być przechowywane przez co najmniej 12 miesięcy, zanim będą mogły zostać wykupione. Po wykupie nabywca otrzyma naliczone odsetki powiększone o cenę zakupu obligacji. Trzy miesiące narosłych odsetek tracą się, jeśli obligacja EE zostanie wykupiona wcześniej niż 5 lat po jej zakupie.

Przepisy dotyczące obligacji serii EE mogą ulec zmianie. Ponadto regulacje dotyczące obligacji EE zależą od daty ich zakupu. Pełne informacje na temat przepisów mających zastosowanie do obligacji serii EE, według daty zakupu, można uzyskać w Departamencie Skarbu USA.