Wat is een unit trust?
Een unit trust is een soort trustovereenkomst die wordt gebruikt in het Verenigd Koninkrijk en in sommige voormalige en huidige Britse bedrijven. De basismethode van een unit trust is vrij eenvoudig; meerdere mensen geven hun geld aan één persoon en die persoon belegt het geld in een breed scala aan effecten. De winst gegenereerd door de gehele portefeuille wordt uitgedeeld aan beleggers op basis van de hoeveelheid geld die zij aanvankelijk hebben belegd. Als een persoon bijvoorbeeld 20% van de totale initiële investering heeft geïnvesteerd, heeft die persoon recht op 20% van de winst van de investering.
De term "unit trust" kan in een selecte groep landen gebruikelijk zijn, maar veel locaties hebben regelingen die erg lijken op of identiek zijn aan een unit trust. Op de meeste plaatsen worden deze beleggingen beleggingsfondsen of beleggingsfondsen genoemd. In de Verenigde Staten worden deze beleggingen over het algemeen beleggingsfondsen genoemd, maar de feitelijke wetten eromheen verschillen van veel andere landen. Een basaal "vertrouwenssysteem" is in de meeste landen vrij gebruikelijk en omvat een breed scala aan beleggings- en boekhoudtypen.
Een typisch unit-vertrouwen is verspreid over vijf groepen mensen. De fondsbeheerder zorgt voor de daadwerkelijke beleggingen. Deze positie maakt meestal deel uit van een bemiddelingsovereenkomst en de beheerder verdient geld op basis van het aantal genomen investeringsbeslissingen. Trustees bewaken deze positie. Een trustee kijkt naar de beleggingen van de fondsbeheerder en zorgt ervoor dat ze allemaal worden gedaan ter verbetering van het vertrouwen van de unit.
Participatiehouders verstrekken het geld voor de effecten en zijn de primaire begunstigden van de investering. Een registrar fungeert als tussenpersoon tussen de fondsbeheerder en de houders van deelbewijzen en vergemakkelijkt de communicatie tussen de mensen met het geld en de mensen die het geld beleggen. Ten slotte adverteren distributeurs het unit trust en vinden ze nieuwe investeerders voor het fonds.
In de meeste gevallen wordt een unit trust beschouwd als een investering op lange termijn. Omdat het zo'n open looptijd heeft, worden deze vaak gebruikt als een van de twee dingen binnen een beleggingsportefeuille. Aangezien het fonds doorgaans een kleine, maar zeer stabiele en stabiele winst zal bieden, zal het vaak verdubbelen als een pensioensysteem voor de houders van deelbewijzen. In deze gevallen is het niet ongewoon dat de houders van deelbewijzen weinig informatie hebben over waar hun geld is en hoe het wordt gebruikt. Dit valt onder de bevoegdheid van het bedrijf waarvoor ze werken, vaak de enige distributeur van het fonds.
Andere beleggers zien het als het stabiele deel van een grotere portefeuille. Het is belangrijk voor de meeste beleggers om een breed scala aan investeringen te behouden. Gestage beleggingen, zoals die in een unit trust, compenseren verliezen van riskantere beleggingen. Hoewel de risicovolle investering het potentieel heeft om snel veel geld te verdienen, kan het ook net zo snel geld verliezen. Het unit-vertrouwen verdient relatief weinig geld, maar is meestal extreem consistent.