Hva er en aksjeportefølje?

En aksjeportefølje er en investeringsportefølje som består av aksjeinvesteringer i forskjellige størrelser og opprinnelser. Egenkapital er en eierandel i et selskap, hvor det vanligste eksemplet er aksjer, der folk kjøper en andel i et selskap og mottar aksjesertifikater for å dokumentere kjøpet. En person som har denne typen porteføljer, ønsker å bygge formue med inntektene fra de aksjeinvesteringene. I tillegg til å være eid av enkeltpersoner, kan slike porteføljer også forvaltes som et fond med en pool av investorer som bidrar med penger til å kjøpe investeringer.

Det er flere måter folk kan tjene penger på en aksjeportefølje. Det ene er utbytte. Selskaper utsteder periodisk utbetalinger til sine aksjonærer for å dele i overskuddet fra en gitt tidsperiode. Hvis folk eier aksjer lenge nok, kan de motta ett eller flere utbytter fra investeringene. Hyppigheten av utbytte varierer, avhengig av selskapet og dets policyer. Noen selskaper vil kanskje investere fortjenesten sin i å vokse selskapet med mål om å generere større inntekter i fremtiden, i stedet for å betale utbytte. Eldre, mer etablerte selskaper kan derimot utstede mer regelmessige utbytteutbetalinger.

Gevinst er et annet alternativ. For å motta inntekter fra kapitalgevinster, selger folk aksjene sine, og tjener på forskjellen i verdi mellom tidspunktet de kjøpte investeringene og tiden de solgte dem. Folk må balansere salget godt for å treffe poenget når de sannsynligvis vil tjene mest penger. Aksjeporteføljen kan ha en rekke vekstaksjer, slik at folk vil ha et basseng med ressurser å dra på for potensielle salgsgevinster.

Noen investorer foretrekker å håndtere sine egne aksjeporteføljer. Andre kan overføre oppgaven til en finansiell rådgiver eller megler. Aksjeporteføljeforvalteren er ansvarlig for å ta sunne investeringsbeslutninger på vegne av kunden og kan trenge å oppfylle spesifikke investeringsmål, avhengig av avtalen mellom investor og forvalter. De fleste firmaer vil ikke garantere resultater fordi markedet kan være uforutsigbart, men må kunne gi statistisk informasjon om resultatene slik at folk kan avgjøre om å jobbe med et bestemt selskap ville være et lurt investeringsgrep.

For å fordele risiko har folk vanligvis en blanding av aksjer i porteføljene sine, og de kan også bruke andre investeringskjøretøyer. Dette gjør at de kan absorbere tap i tilfelle volatilitet. Avhengig av hvordan folk strukturerer en portefølje og hva de bruker investeringene til, kan det være mulig å kvalifisere seg for skattefordeler som pauser på aksjeporteføljeinvesteringer folk bruker for å forberede seg til pensjon.