Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące faktoringu z regresem?
Faktoring z regresem jest metodą przepływów pieniężnych, w ramach której firmy sprzedają swoje nieściągalne salda należności stronom trzecim. Część regresowa oznacza, że sprzedawca ponosi odpowiedzialność za wszelkie nieściągalne salda strony trzeciej. Porady dotyczące faktoringu z regresem obejmują stosowanie silniejszych praktyk kredytowych podczas dokonywania przeglądu klientów, negocjowania określonych warunków dotyczących procesu faktoringu, sprzedaży tylko kont z należnościami z wysoką możliwością windykacji oraz korzystania z wielu zewnętrznych firm faktoringowych.
Sprzedaż towarów i usług na kredyt oznacza, że firmy najczęściej będą wymagać od klientów wypełnienia wniosku kredytowego. Dzięki temu sprzedawca uzyskuje informacje na temat swojej historii kredytowej i wyników w przeszłości z innymi dostawcami, którzy udzielili kredytu. Sprzedawcy wykorzystują te informacje do ustalenia dostępnego limitu kredytowego, warunków lub nagród za wcześniejszą płatność, cykl windykacji i inne szczegóły. Jeśli sprzedawca zechce uwzględnić faktury w dowolnym momencie w przyszłości, prawdopodobnie będzie musiał przekazać te informacje firmie faktoringowej. Faktoring z regresem może mieć więcej ograniczeń dotyczących rodzaju kont zakupionych przez firmę faktoringową. Firmy, które zawsze starają się uwzględnić rachunki z należnościami o złej historii windykacji, mogą płacić wyższe opłaty lub otrzymywać mniej pieniędzy od firmy faktoringowej na te konta.
Należności z tytułu faktoringu zazwyczaj oznaczają, że firma otrzyma określony procent całkowitej wartości faktoryzowanej z góry. Na przykład sprzedaż wierzytelności o wartości 100 000 USD (USD) może przynieść sprzedającemu 70 procent wartości w momencie sprzedaży, z dodatkowymi 15 procentami otrzymanymi po zebraniu całego salda należności przez firmę faktoringową. Prowadzi to do płatności w wysokości 70 000 USD i 15 000 USD na rzecz sprzedającego, a pozostałe pieniądze są przechowywane przez firmę faktoringową jako opłatę. Sprzedawcy powinni negocjować wyższe początkowe wypłaty lub niższe opłaty, aby uniknąć kar związanych z faktoringiem regresowym.
Sprzedaż sald należności w dobrej kondycji jest jednym ze sposobów uniknięcia kar poprzez faktoring z regresem. Kary mogą obejmować stałą opłatę oraz pełną spłatę niepobranych kont. Dobre konta obejmują konta przypisane do klientów, którzy zawsze płacą rachunki, a nawet mogą skorzystać z oferowanych rabatów. Firmy faktoringowe preferują te konta, ponieważ stanowią one bardziej rozsądną inwestycję niż inne konta.
Korzystanie z wielu firm regresowych może również pomóc złagodzić opłaty lub kary wynikające z faktoringu regresowego. Sprzedawcy, którzy uwzględniają wierzytelności wobec wielu stron trzecich, mogą zapewnić, że jedna firma nie będzie otrzymywać rachunków o złych wierzytelnościach, co może skutkować większymi stratami niż zwykle dla firmy faktoringowej. Rozłożenie strat na kilka firm będzie zazwyczaj skutkować podobnymi opłatami dla każdej firmy faktoringowej, ograniczając wzrost opłat lub kar.