Jakie są różne rodzaje kwalifikacji bankowości inwestycyjnej?
Kwalifikacje bankiera inwestycyjnego mogą się różnić w zależności od funkcji w branży. Funkcje te obejmują różne pozycje maklerskie, analityków, fuzje i przejęcia (M&A), sprzedaż i handel oraz zarządzanie portfelem. Rodzaje kwalifikacji wymaganych do wspomnianych funkcji, a także innych obejmują stopnie licencjackie i podyplomowe w różnych dyscyplinach biznesu, takich jak finanse i ekonomia. Oprócz wspomnianych stopni, często wymagane są inne certyfikaty branżowe i licencje, aby zostać zatrudnionym. Przykładem certyfikacji branżowej może być certyfikat Chartered Financial Analyst (CFA).
Aby zostać bankierem inwestycyjnym, w większości przypadków wymagany jest stopień naukowy. Zwykle preferowane są następujące dyscypliny: finanse, ekonomia, matematyka, inżynieria i marketing. Oprócz wspomnianych dyscyplin zachęca się do kontynuowania edukacji i zdobywania certyfikatów branżowych. Mogą być konieczne do zatrudnienia na wiele rodzajów stanowisk. Rozważane są również inne umiejętności, takie jak doskonała komunikacja i umiejętności interpersonalne.
Zazwyczaj kwalifikacje bankiera inwestycyjnego wymagane do pracy na stanowiskach fuzji i przejęć obejmują stopnie licencjackie i podyplomowe, takie jak Master of Business Administration (MBA). Co więcej, oznaczenie CFA jest wysoce preferowane w przypadku większości zadań M&A. Zasadniczo kwalifikacje bankiera inwestycyjnego dla zarządzających portfelami obejmują studia podyplomowe w jednej z wyżej wymienionych dyscyplin. W przypadku ról takich jak gwarantowanie papierów wartościowych wymagane kwalifikacje obejmują MBA i oznaczenie CFA. Ponadto, po uzyskaniu stopnia licencjata, kandydat może dostać szansę na karierę w bankowości inwestycyjnej, zaczynając jako analityk lub asystent.
Istnieje kilka kwalifikacji bankiera inwestycyjnego do roli sprzedawcy i handlowca. Na przykład od handlowca zazwyczaj wymaga się posiadania dyplomu licencjata w dyscyplinie takiej jak finanse. Najczęściej przypisuje się mu zadania polegające na rekomendowaniu inwestycji klientom, dlatego sprzedawca potrzebuje licencji branżowej. Wymóg ten zależy również od kraju, w którym on mieszka. Na przykład w Stanach Zjednoczonych wymagane licencje obejmują tak zwaną licencję na jednolite papiery wartościowe serii 63 (USL) i licencję zarejestrowanego przedstawiciela generalnego papierów wartościowych serii 7 (GSRR).
Brokerzy papierów wartościowych potrzebują studiów licencjackich w wyżej wymienionych dyscyplinach. Ponadto mogą być wymagane do dalszych testów. Na przykład w USA broker papierów wartościowych musi zdać sprawdzenie przeszłości i przystąpić do egzaminów federalnych i stanowych, aby uzyskać odpowiednie licencje. Obejmują one licencję GSRR z serii 7 administrowaną przez organ o nazwie Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Ponadto niektóre firmy wymagają, aby brokerzy papierów wartościowych zdobyli kwalifikacje zawodowe, takie jak Certified Financial Planner (CFP).
Ponadto niektóre certyfikaty branżowe, takie jak oznaczenia CFA i CFP, można uzyskać w wielu krajach i są uznawane na całym świecie. Inne są jednak istotne tylko w kraju, w którym zostały wydane. Dlatego niektóre kwalifikacje bankiera inwestycyjnego mogą się różnić w zależności od kraju. Niektóre wymagania mają charakter uniwersalny, jak w przypadku studiów licencjackich i podyplomowych, takich jak te wymienione powyżej.