Jakie są różne rodzaje analiz technicznych?
Skarbnik, analityk finansowy i doradca ds. Finansów osobistych zajmują się analizą techniczną. Analiza techniczna to analiza ilościowa finansowych papierów wartościowych, takich jak akcje i obligacje, z wykorzystaniem danych rynkowych, takich jak ceny, kapitalizacja rynkowa i wolumen. Zadania analizy technicznej skarbnika mogą wymagać zastosowania tego rodzaju analizy bezpieczeństwa ze względu na rolę skarbnika jako głównego inwestora funduszy spółki. Analitycy finansowi doradzają przedsiębiorstwom i inwestorom indywidualnym i mogą korzystać z analiz technicznych podczas oceny potencjalnych inwestycji. Osobiści doradcy finansowi zazwyczaj konsultują się z klientami w sprawie zarządzania majątkiem i mogą również stosować analizę techniczną przy określaniu najlepszych opcji inwestycyjnych dla klientów.
Rolą skarbnika jest rozwój operacji inwestycyjnych spółki i zarządzanie nimi. Oprócz alokacji kapitału na niektóre papiery wartościowe, prace związane z analizą techniczną, takie jak skarbnik, wymagają również osoby zatrudnionej na stanowisku do zarządzania ryzykiem związanym z takimi inwestycjami. Analiza techniczna może pomóc w takim zadaniu, zapewniając wgląd w to, czy instrument finansowy jest zawyżony i nie podlega regresji. Skarbnik może być również zobowiązany do zapewnienia finansowania możliwości inwestycyjnych. Przedstawienie solidnej strategii inwestycyjnej łączącej fundamentalną analizę z analizą techniczną może przekonać zarząd spółki lub akcjonariuszy do zapewnienia takich funduszy.
Uzyskanie pracy w zakresie analizy technicznej jako skarbnik wymaga co najmniej licencjata lub porównywalnego certyfikatu z zakresu finansów, ekonomii, rachunkowości lub zarządzania przedsiębiorstwem. Większość firm również wymaga stopni magisterskich w tych koncentracjach, ze względu na ważną rolę, jaką skarbnik odgrywa w operacjach biznesowych. Skarbnik powinien także biegle posługiwać się umiejętnościami analitycznymi podczas oceny możliwości inwestycyjnych i być w stanie wytłumaczyć decyzje inwestycyjne przełożonym, akcjonariuszom i organom rządowym.
Analitycy finansowi mogą pracować jako doradcy skarbników w przedsiębiorstwie lub oferować swoje usługi bezpośrednio bankom, biurom maklerskim, podmiotom rządowym i organizacjom non-profit. Zadania związane z analizą techniczną jako analitycy finansowi wymagają od osób fizycznych przeglądu dokumentów finansowych papierów wartościowych i analizy potencjalnego zwrotu z inwestycji przy użyciu kombinacji analizy fundamentalnej, ilościowej i technicznej. Analitycy wykorzystują następnie takie ustalenia do opracowania strategii inwestycyjnych zgodnych z celami pracodawcy lub klienta. Kluczowe aspekty analizy technicznej, na których opierają się analitycy, to stopa wzrostu, kapitalizacja rynkowa i zmienność cen rynkowych ocenianego instrumentu finansowego.
Zadania związane z analizą techniczną, takie jak analityk finansowy, zazwyczaj wymagają dyplomów lub doświadczenia w zakresie rachunkowości, statystyki, finansów lub ekonomii. Uzyskanie tytułu magistra na tych kierunkach może również pomóc w pozyskaniu klientów lub awansie zawodowym w firmie. Niektóre kraje, stany i gminy również wymagają licencji analityka finansowego.
Osobiści doradcy finansowi pomagają osobom ustalać i osiągać cele związane z krótkoterminowym planowaniem finansowym i przejściem na emeryturę. Praca wykonywana przez doradców finansowych jest zazwyczaj kompleksowa. Doradcy konsultują się z klientami w sprawie szerokiego zakresu planowania finansowego, w tym oszczędności, zakupu domu i przejścia na emeryturę. Takie cele klienta są zazwyczaj osiągane poprzez inwestowanie. Podobnie jak skarbnicy i analitycy finansowi, doradcy finansowi korzystają z analizy technicznej podczas oceny warunków inwestycji dla klientów.
Licencjat z finansów, rachunkowości, ekonomii lub biznesu zazwyczaj zapewnia odpowiednie przygotowanie do tego rodzaju zadań związanych z analizą techniczną. Stopnie naukowe mogą jednak ułatwiać awans zawodowy. Osobiści doradcy, którzy kupują lub sprzedają instrumenty finansowe w imieniu klientów, mogą uzyskać licencje od stanowej lub krajowej rady regulacyjnej.