Co robi inwestor finansowy?
Banki inwestycyjne, firmy zajmujące się planowaniem finansowym i instytucje maklerskie zatrudniają inwestora finansowego, aby ułatwić kupno i sprzedaż akcji, obligacji i innych rodzajów inwestycji w papiery wartościowe. Opis pracy tradera finansowego obejmuje wyszukiwanie i doradzanie klientom, którzy chcą dokonywać transakcji finansowych, a następnie dokonywanie żądanych zakupów i sprzedaży. W większości miejsc przedsiębiorca finansowy musi uzyskać oficjalną licencję regionalnej lub krajowej instytucji nadzoru finansowego, aby rozpocząć handel.
Jednym z zadań przedsiębiorcy finansowego jest doradzanie klientom w zakresie inwestycji. Ponieważ wymaga to, aby inwestor finansowy był zorientowany na trendy i status rynku, nadążanie za badaniami inwestycyjnymi jest stałym obowiązkiem inwestora finansowego. Oprócz akcji i obligacji handlowcy zarządzają również funduszami inwestycyjnymi, instrumentami pochodnymi, transakcjami walutowymi i towarami dla klientów. Niektórzy inwestorzy finansowi wybierają specjalizację w konkretnym rodzaju inwestycji, na przykład handlowiec towarami specjalizujący się w metalach lub na rynku kontraktów futures na rolnictwo.
Handlowcy finansowi są również odpowiedzialni za pozyskiwanie nowych klientów do składania zamówień za pośrednictwem banku lub firmy maklerskiej. W tym obszarze pracy handlowcy działają jako pośrednicy sprzedaży zarówno dla usług swojej firmy, jak i dla handlu finansowego lub inwestycji, które oferują klientowi. Zadaniem tradera jest przekonanie klienta, dlaczego transakcja jest dobrą inwestycją i dlaczego inwestycja powinna zostać wykonana w jego firmie, a nie gdzie indziej. Aby to osiągnąć, niektórzy inwestorzy finansowi pracują nad przygotowaniem raportów do przedstawienia klientom. Inwestor finansowy może współpracować z klientami na spotkaniach, przez telefon lub za pośrednictwem poczty elektronicznej.
Oprócz pracy z klientami i przyjmowania zamówień, są także handlowcy finansowi, którzy pracują bezpośrednio na parkiecie giełdy, aby negocjować umowy z innymi handlowcami. Tacy handlowcy bezpośrednio składają zamówienie i realizują transakcję zgodnie z komunikatem przekazanym im przez innych handlowców pracujących dla tego samego banku lub firmy. Każdy inwestor jest odpowiedzialny za zapewnienie, że wszystkie transakcje są zawsze zgodne z lokalnym prawem regulacyjnym dotyczącym finansów, na przykład w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd w Stanach Zjednoczonych.
Aby zostać handlowcem finansowym, dana osoba często musi najpierw uzyskać licencję regionalnej lub krajowej rady regulacyjnej lub organu. W Stanach Zjednoczonych Urząd Nadzoru Przemysłu Finansowego nadzoruje udzielanie licencji i wymaga, aby firma sponsorowała osobę fizyczną, aby zdała i zdała test w celu uzyskania licencji na handel finansowy. W wielu regionach istnieją także wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego, które należy spełnić, aby zachować licencję. Większość firm przed zatrudnieniem musi uzyskać tytuł licencjata w dziedzinie biznesu, ekonomii lub innych dziedzin pokrewnych.