Co robi handlowiec finansowy?
Banki inwestycyjne, firmy inwestycyjne, firmy zajmujące się planowaniem finansowym i instytucje maklerskie, aby ułatwić zakup i sprzedaż akcji, obligacji i innych rodzajów inwestycji papierów wartościowych. Opis stanowiska handlowca finansowego obejmuje znalezienie i doradzanie klientom, którzy chcą dokonywać transakcji finansowych, a następnie wypełnianie wymaganych zakupów i sprzedaży. W większości miejsc handlowiec finansowy musi być oficjalnie licencjonowany przez regionalną lub krajową instytucję regulacyjną finansową, aby rozpocząć handel.
Jedną częścią pracy handlowca finansowego jest doradzanie klientom w zakresie inwestycji. Ponieważ wymaga to, aby handlowiec finansowy został dostosowany do trendów i statusu rynku, nadążanie za badaniami inwestycyjnymi jest stałą odpowiedzialnością handlowca finansowego. Oprócz akcji i obligacji handlowcy zarządzają również funduszami inwestycyjnymi, instrumentami pochodnymi, transakcjami walutowymi i towarami dla klientów. Niektórzy handlowcy finansowi zdecydują się specjalizować w określonym rodzaju inwestycji, SuCH jako handlowiec towarowy specjalizujący się w metalach lub na rynku futures rolniczych.
Handlowcy finansowi są również odpowiedzialni za znalezienie nowych klientów do składania zamówień za pośrednictwem banku lub firmy maklerskiej. W tej dziedzinie pracy handlowcy działają jako agenci sprzedaży zarówno w zakresie usług ich firmy, jak i handlu finansowego lub inwestycji, które oferują klientowi. Zadaniem handlowca jest przekonanie klienta, dlaczego handel jest dobrą inwestycją i dlaczego inwestycja powinna być przeprowadzana z jego firmą, a nie gdzie indziej. Aby to osiągnąć, niektórzy handlowcy finansowi pracują nad przygotowaniem raportów do przedstawienia klientom. Handlowiec finansowy może współpracować z klientami na spotkaniach, przez telefon lub za pośrednictwem poczty elektronicznej.
Oprócz współpracy z klientami i przyjmowania zamówień, istnieją również handlowcy finansowi, którzy pracują bezpośrednio na podłodze giełdy w celu negocjowania umów z innymi handlowcami. Te trAders bezpośrednio składają zamówienie i uzupełniają transakcję jako przekazane im przez innych handlowców, którzy pracują dla tego samego banku lub firmy. Każdy handlowiec jest odpowiedzialny za zapewnienie, że wszystkie transakcje są przez cały czas zgodne z lokalnym prawem regulacyjnym finansowym, takie jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd w Stanach Zjednoczonych.
Aby zostać handlowcem finansowym, jednostka często musi najpierw zostać licencjonowana przez regionalną lub krajową Radę Regulacyjną lub Urząd. W Stanach Zjednoczonych organ regulacyjny branży finansowej nadzoruje licencjonowanie i wymaga, aby firma sponsorowała osobę, aby wykonać i zdać test na otrzymanie licencji na handel finansowy. W wielu regionach istnieją również wymogi dotyczące kształcenia ustawicznego, które należy spełnić w celu utrzymania licencji. Większość firm wymaga tytułu licencjata w dziedzinie biznesu, ekonomii lub innej powiązanej dziedziny przed zatrudnieniem.