Co to jest fundusz indeksowy?

Dla osób zainteresowanych uzyskaniem takich samych wyników jak na giełdzie w ostatnim stuleciu, bez kłopotów z wyborem poszczególnych akcji, dostępne są fundusze indeksowe. W ciągu ostatniego stulecia rynek wykazywał ogólną tendencję cenową, nawet biorąc pod uwagę koszty recesji i depresji. Każdy, kto konsekwentnie inwestował przez lata, powinien być dobrze wynagrodzony na dłuższą metę, biorąc pod uwagę, że nie wypłaci kryzys gospodarczy lub recesja. Rynek akcji składa się z tysięcy pojedynczych akcji, które rosły i spadały, a wybór odpowiednich akcji nie jest łatwym zadaniem; fundusz indeksowy upraszcza ten proces, umożliwiając inwestowanie w indeks jako całość.

Indeks giełdowy

Ten rodzaj funduszu odpowiada ruchowi jednego indeksu giełdowego, z którego jest ponad 1000 do wyboru. Dwa z najczęściej cytowanych indeksów przy ustalaniu, czy rynek jest w górę, czy w dół w tym konkretnym dniu, to indeks indeksowy Dow Jones Industrial Index i indeks kompozytowy NASDAQ, pierwotnie znany jako National Association of Securities Dealers Automated Quotations. Dow Jones składa się z 30 największych i najbardziej uznanych firm, takich jak American Express, Kraft Foods, Microsoft i Wal-Mart, i został utworzony ponad 100 lat temu, podczas gdy NASDAQ jest elektroniczną giełdą papierów wartościowych i ogólnie raj dla szybko zmieniających się zasobów technologicznych. S&P 500 to kolejny indeks, który jest często cytowany i ma dostępne akcje funduszy indeksowych.

Jak to działa

Aby dopasować indeks giełdowy, każdy udział funduszu składa się z proporcjonalnej ilości akcji każdej ze spółek w indeksie, do którego pasuje. Fundusz indeksowy różni się również od funduszy wspólnego inwestowania tym, że nie jest nimi zarządzany; ślepo podążają za indeksem, na dobre lub na złe. Formuła określa, które akcje kupić, podczas gdy fundusz inwestycyjny jest aktywnie zarządzany przez zarządzającego pieniędzmi, który decyduje o tym, ile akcji kupić. Fundusz indeksowy znacznie obniża wydatki bez ekspertów do zapłaty, a jako dodatkowa premia fundusz indeksowy ogólnie przewyższa fundusze inwestycyjne w długim okresie.

Niedogodności

Wadą funduszu indeksowego jest jednak to, że jest on dokładnie dopasowany do indeksu, na którym jest oparty, co oznacza, że ​​nie są one całkowicie bezpieczną alternatywą dla ręcznego wyboru akcji. Za każdym razem, gdy rynek spada, fundusz indeksowy prawie na pewno podąży za nim. Niektórzy inwestorzy uważają, że najlepiej jest pozostawić fundusze wspólnego inwestowania na miejscu, gdy spadną, mając nadzieję na odzyskanie ich w kolejnych latach, podczas gdy inni decydują się na wycofanie pieniędzy z funduszu i zastosowanie innej strategii inwestycyjnej.

Ponadto, ponieważ fundusz indeksowy dopasowuje się do rynku zamiast próbować go pokonać, ogromne zyski są mniej prawdopodobne. Z drugiej strony fundusz zazwyczaj zapewnia stały wzrost w długim okresie przy mniejszym ryzyku.