Co to jest strata inwestycyjna?

Straty inwestycyjne to straty kapitałowe, w których inwestor widzi spadek wartości inwestycji do punktu, który nie jest już wyceniany według kosztu pierwotnego zakupu. Podczas gdy strata inwestycyjna jest zjawiskiem, którego doświadcza prawie każdy inwestor w danym momencie, zdarzenie rzadko jest postrzegane w pozytywnym świetle. Można jednak ponieść stratę inwestycyjną i zachować zaufanie, a nawet być może w perspektywie długoterminowej.

W niektórych przypadkach możliwe jest wykorzystanie straty inwestycyjnej w celu zminimalizowania kwoty należnych podatków. W zależności od rodzaju inwestycji i lokalizacji, w której przebywa inwestor, możliwość umorzenia całości lub części straty jako odliczenia podatkowego za okres objęty deklaracją podatkową może być możliwa. Jeżeli inwestor ma inne inwestycje, które przyniosły dobre wyniki, stratę można całkowicie pokryć, a obciążenie podatkowe nieznacznie zmniejszyć. Może to oznaczać, że w ciągu roku strata faktycznie kończy się na zaoszczędzeniu inwestorowi niewielkiej kwoty.

Kolejny aspekt straty inwestycyjnej, która może przynieść pozytywne wyniki w przyszłości, dotyczy doświadczenia i wiedzy zdobytej w wyniku straty. Kiedy inwestycja nie rośnie zgodnie z oczekiwaniami, zwykle istnieją konkretne powody, dla których ma miejsce strata. Czynniki te mogą obejmować kwestie polityczne, zmiany popytu konsumpcyjnego, ogólną tendencję spadkową na rynku lub pewne izolowane czynniki, takie jak obawy o stabilność finansową emitenta inwestycji. Bez względu na czynnik lub czynniki straty inwestycyjnej, istnieje możliwość wyciągnięcia wniosków z sytuacji i zastosowania tej wiedzy do przyszłej działalności inwestycyjnej. Z tej perspektywy strata może wyposażyć inwestora w uniknięcie podobnych sytuacji w przyszłości, aw dłuższej perspektywie skutkować mądrzejszymi decyzjami inwestycyjnymi, które przyniosą znaczny zwrot.

Gdy strata inwestycyjna wydaje się nieuchronna, zazwyczaj w najlepszym interesie inwestora leży ocena sytuacji przed podjęciem decyzji o sprzedaży. Zawsze istnieje szansa, że ​​inwestycja doświadcza krótkiego zwrotu w dół i zacznie ponownie wspinać się w ciągu kilku dni lub tygodni. W takim przypadku inwestor może być w stanie pokryć krótkoterminową stratę i zatrzymać papier wartościowy. Efektem końcowym może być zysk kapitałowy, który zrekompensuje krótki okres straty i może wygenerować większy zwrot, niż pierwotnie prognozowano.