Co je to investiční ztráta?
Investiční ztráty jsou kapitálové ztráty, u kterých investor vidí hodnotu snížení investice do bodu, který již není oceněn pořizovací cenou původního nákupu. Zatímco investiční ztráta je jev, který téměř každý investor zažívá najednou nebo jiný, událost je málokdy vnímána v pozitivním světle. Je však možné utrpět investiční ztrátu a přesto si zachovat důvěru a v dlouhodobém horizontu dokonce možná vyjít dopředu.
V některých případech je možné využít investiční ztráty, aby se minimalizovala výše dlužných daní. V závislosti na typu investice a místě, kde má investor bydliště, může být možnost odepsat celou ztrátu nebo její část jako odpočet daně za období, na které se vztahuje daňové přiznání. Pokud má investor jiné investice, které vedly dobře, může být ztráta zcela pokryta a daňové zatížení mírně zmírněno. To může znamenat, že během ročního období ztráta ve skutečnosti skončí a investorovi ušetří malé množství peněz.
Další aspekt investiční ztráty, která může v budoucnu přinést pozitivní výsledky, souvisí se zkušenostmi a znalostmi získanými v důsledku ztráty. Pokud se investice nepodaří růst podle očekávání, existují obvykle konkrétní důvody, proč ke ztrátě dochází. Faktory mohou zahrnovat politické otázky, posuny ve spotřebitelské poptávce, celkový sestupný trend na trhu nebo nějaký izolovaný faktor, jako jsou obavy z finanční stability emitenta investice. Bez ohledu na základní faktor nebo faktory investiční ztráty, existuje možnost poučit se ze situace a aplikovat toto učení na budoucí investiční činnost. Z tohoto hlediska může ztráta vybavit investora, aby se v budoucnu vyhnul podobným situacím a dlouhodobým výsledkem by bylo moudřejší rozhodnutí o investicích, která vynesou výrazný výnos.
Pokud se zdá, že investiční ztráta je bezprostřední, je obvykle v nejlepším zájmu investora posoudit situaci před jakýmkoli rozhodnutím o prodeji. Vždy existuje šance, že investice může zažít krátký pokles směrem dolů a začne stoupat znovu během několika dnů nebo týdnů. V takovém případě může být investor schopen absorbovat krátkodobou ztrátu a držet cenný papír. Konečným výsledkem by mohl být kapitálový zisk, který vykompenzuje krátké období ztráty a možná vygeneruje větší návratnost, než se původně očekávalo.