Co powinienem wziąć pod uwagę przy wyborze beneficjenta warunkowego?
Beneficjent warunkowy jest beneficjentem dodatkowym lub rezerwowym. Jest to beneficjent składnika aktywów, gdy główny beneficjent lub pierwszy beneficjent składnika aktywów odszedł. Niektóre elementy, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze beneficjenta warunkowego, to relacje rodzinne, dobrzy przyjaciele, organizacje, które mogą skorzystać z pieniędzy lub aktywów oraz sposób, w jaki beneficjent może skorzystać z pozostawienia im pieniędzy, aktywów lub innego posiadania.
Zanim wybierzesz beneficjenta warunkowego, najpierw wybierz głównego beneficjenta. Osoba, zaufanie, organizacja lub kombinacja tych trzech, które chcesz otrzymać, jest głównym beneficjentem. Beneficjent warunkowy to osoba, organizacja, zaufanie lub kombinacja, jeśli główny beneficjent również zmarł. Zazwyczaj twoimi głównymi beneficjentami są członkowie najbliższej rodziny, ale wybierając beneficjenta warunkowego, możesz również rozważyć niektóre osoby ze swojej dalszej rodziny.
Inną opcją przy wyborze beneficjenta warunkowego są bliscy przyjaciele. Zasadniczo bliscy przyjaciele stają się idealnymi beneficjentami warunkowymi, gdy nie masz członków rodziny, którzy mogliby zostać beneficjentami warunkowymi lub po prostu nie chcesz, aby członek rodziny był beneficjentem warunkowym. Pod pewnymi względami bliscy przyjaciele są jak członkowie rodziny, aw niektórych przypadkach lepsi niż członkowie rodziny, więc sensowne jest uczynienie z bliskiego przyjaciela beneficjenta warunkowego.
Innym aspektem, który należy wziąć pod uwagę przy wyznaczaniu beneficjenta warunkowego, są organizacje, które mogą skorzystać z pieniędzy lub aktywów, które zostawiasz za sobą. Na przykład, jeśli Twoja matka zmarła na raka piersi, możesz chcieć, aby jedna z organizacji zajmujących się rakiem piersi stała się beneficjentem warunkowym. Pozostawienie tych pieniędzy organizacji pozwala ci uczestniczyć w badaniach i innych potrzebach niezbędnych do znalezienia lekarstwa na chorobę bliską i bliską sercu.
Jeśli chodzi o aktywa fizyczne, możesz również rozważyć uczynienie organizacji beneficjentami warunkowymi. Na przykład, jeśli jesteś kolekcjonerem map, a lokalne muzeum ma kolekcję map historycznych, możesz uczynić z muzeum warunkowego beneficjenta map. Krótko mówiąc, wybierając beneficjenta warunkowego dla któregokolwiek z twoich pieniędzy lub aktywów, zastanów się, w jaki sposób beneficjent skorzysta na otrzymaniu tego, co mu pozostawiasz. Pieniądze, które zostawiasz siostrzenicy, mogą być tym, co musi zapłacić za naukę w college'u. Pieniądze, które przekazujesz organizacji nowotworowej, mogą pomóc w znalezieniu lepszego leku lub nawet lekarstwa dla pacjentów cierpiących na tę chorobę.