Was muss ich bei der Auswahl eines Kontingentempfängers beachten?
Ein bedingter Begünstigter ist ein sekundärer Begünstigter oder ein Ersatzbegünstigter. Es ist der Begünstigte eines Vermögenswerts, wenn der Hauptbegünstigte oder der erste Begünstigte des Vermögenswerts verstorben ist. Einige der Punkte, die Sie bei der Auswahl eines bedingten Begünstigten berücksichtigen sollten, sind Familienbeziehungen, gute Freunde, Organisationen, die von dem Geld oder Vermögenswert profitieren können, und wie der Begünstigte davon profitieren kann, wenn Sie ihm das Geld, den Vermögenswert oder anderen Besitz überlassen.
Bevor Sie einen bedingten Begünstigten auswählen, müssen Sie zunächst einen Hauptbegünstigten auswählen. Die Person, das Vertrauen, die Organisation oder eine Kombination dieser drei Personen, die Sie erhalten möchten, ist der Hauptnutznießer. Der bedingte Begünstigte ist die Person, Organisation, das Vertrauen oder eine Kombination davon, wenn der Hauptbegünstigte ebenfalls verstorben ist. In der Regel sind Ihre primären Begünstigten Ihre unmittelbaren Familienmitglieder. Wenn Sie jedoch einen bedingten Begünstigten auswählen, möchten Sie möglicherweise auch einige Personen aus Ihrer erweiterten Familie berücksichtigen.
Eine weitere Option bei der Auswahl eines Kontingentempfängers sind enge Freunde. Im Allgemeinen sind enge Freunde ideale bedingte Begünstigte, wenn Sie keine Familienmitglieder als bedingte Begünstigte haben oder einfach ein Familienmitglied nicht zum bedingten Begünstigten machen möchten. In mancher Hinsicht sind enge Freunde genau wie Familienmitglieder und in manchen Fällen besser als Familienmitglieder. Daher ist es sinnvoll, einen engen Freund zu einem zufälligen Begünstigten zu machen.
Ein weiterer Gesichtspunkt, den Sie bei der Zuweisung eines bedingten Begünstigten berücksichtigen sollten, sind Organisationen, die von den Geldern oder Vermögenswerten profitieren können, die Sie zurücklassen. Wenn Ihre Mutter beispielsweise an Brustkrebs gestorben ist, möchten Sie möglicherweise eine der Brustkrebsorganisationen zu einer bedingten Begünstigten machen. Wenn Sie dieses Geld der Organisation überlassen, können Sie einen Beitrag zur Forschung und zu anderen Erfordernissen leisten, die erforderlich sind, um möglicherweise eine Heilung für eine Krankheit zu finden, die Ihrem Herzen am Herzen liegt.
Wenn es um Sachwerte geht, sollten Sie auch in Betracht ziehen, Organisationen zu einem bedingten Begünstigten zu machen. Wenn Sie beispielsweise Kartensammler sind und das örtliche Museum über eine historische Kartensammlung verfügt, möchten Sie das Museum möglicherweise zu einem möglichen Nutznießer für die Karten machen. Kurz gesagt, wenn Sie einen bedingten Begünstigten für eines Ihrer Gelder oder Vermögenswerte auswählen, sollten Sie überlegen, wie der Begünstigte davon profitiert, dass er das erhält, was Sie ihm überlassen. Das Geld, das Sie Ihrer Nichte hinterlassen, könnte das sein, was sie für ihre College-Ausbildung bezahlen muss. Das Geld, das Sie der Krebsorganisation überlassen, kann dazu beitragen, bessere Medikamente oder sogar eine Heilung für Patienten mit dieser Krankheit zu finden.