Jak se mohu stát vkladovým makléřem?
Někdo, kdo se chce stát zprostředkovatelem vkladů, by měl plánovat získání některých zkušeností ve finančním odvětví a možná zvážit připojení k profesní organizaci a pojištění odpovědnosti za škodu. Požadavky na práci ve finančním odvětví se liší podle regionu a typu práce a je důležité znát všechna platná pravidla a předpisy. Zprostředkovatelé vkladů jednají jako třetí strany k zajištění vkladů s vysokým výnosem pro své klienty, někdy prostřednictvím vyjednávání sazeb hromadného prodeje s finančními institucemi. V mnoha oblastech není nutná žádná zvláštní licence ani kvalifikace, aby se stal depozitářem.
Zkušenost může být velmi užitečná. Lidé, kteří vykonávají kariéru, aby se stali zprostředkovateli vkladů, mohou začít prací v bankách a dalších institucích, aby se seznámili s různými druhy investičních produktů. To jim může také pomoci navázat profesionální kontakty. Mohou také pracovat pro makléřské firmy, společnosti poskytující finanční služby a finanční poradce. Nejméně tři roky zkušeností je dobrý nápad, než se nezávisle nabídnou služby jako zprostředkovatel vkladů.
Kromě toho může pomoci připojit se k profesionální organizaci depozitních makléřů nebo jiných finančních profesionálů. Členství v těchto skupinách může být užitečné pro lidi, kteří chtějí pracovat s agenturami a firmami. Může to být také záruka pro potenciální klienty, kteří mohou raději pracovat s makléřem, který patří do organizace stanovující standardy pro své členy. Žadatelé mohou potřebovat například předložit doklad o vzdělání a zkušenostech, nebo by mohli potřebovat složit zkoušku a podepsat prohlášení o etice, než se mohou stát řádnými členy.
Pojištění profesní odpovědnosti, jako je pokrytí chyb a opomenutí, se doporučuje také pro někoho, kdo se chce stát zprostředkovatelem vkladů. To poskytuje finanční ochranu v případě problému s účtem klienta. Pojišťovna může vyplatit pohledávky nebo může pomoci s právními prostředky v případě, že se věc dostane před soud. Makléři nemusí být schopni si tyto náklady dovolit z kapsy, nebo se mohou dostat do finančních potíží s takovými pohledávkami, což činí pojištění životně důležitým pro životnost podniku.
Lidé, kteří chtějí kromě zprostředkovaných vkladů nabízet služby, možná budou muset splnit další požadavky. To může zahrnovat absolvování regulačních zkoušek a zavádění dalšího vzdělávání v závislosti na službách, které nabízejí, a na zemi. Pokud má někdo, kdo se chce stát zprostředkovatelem vkladů, konkrétní obavy ohledně toho, zda jiné služby vyžadují licenci, je možné se o informaci obrátit na regulační úřad.