Hur blir jag insättningsmäklare?

Någon som vill bli insättningsmäklare bör tänka på att få erfarenhet inom finansbranschen och kanske vill överväga att gå med i en professionell organisation och köpa ansvarsförsäkring. Kraven för att arbeta inom finansbranschen varierar beroende på region och typ av arbete, och det är viktigt att känna till tillämpliga regler och förordningar. Insättningsmäklare fungerar som tredjeparter för att säkra högavkastning för sina kunder, ibland genom att förhandla bulkförsäljningsnivåer med finansinstitut. På många områden krävs ingen specifik licens eller kvalifikation bara för att bli insättningsmäklare.

Erfarenhet kan vara till stor hjälp. Människor som bedriver en karriär för att bli insättningsmäklare kan börja med att arbeta i banker och andra institutioner för att bekanta sig med olika typer av investeringsprodukter. Detta kan också hjälpa dem att upprätta professionella kontakter. De kan också arbeta för mäklare, finansiella företag och finansrådgivare. Minst tre års erfarenhet är en bra idé innan du självständigt erbjuder tjänster som insättningsmäklare.

Dessutom kan det hjälpa dig att gå med i en professionell organisation av insättningsmäklare eller andra ekonomer. Medlemskap i sådana grupper kan vara till hjälp för personer som vill arbeta med byråer och företag. Det kan också vara en garanti för potentiella kunder som kanske föredrar att arbeta med en mäklare som tillhör en organisation som sätter standarder för sina medlemmar. Sökande kan till exempel behöva tillhandahålla bevis på utbildning och erfarenhet, eller kan behöva genomgå en tentamen och underteckna en etikförklaring innan de får bli fullständiga medlemmar.

Professionell ansvarsförsäkring som fel och försummelse täckning rekommenderas också för någon som vill bli en insättningsmäklare. Detta ger ekonomiskt skydd vid problem med kundens konto. Försäkringsbolaget kan betala ut fordringar eller hjälpa till med rättsligt försvar om ärendet går till domstol. Mäklare kanske inte har råd med dessa utgifter ur fickan, eller kan komma i ekonomiska problem med sådana fordringar, vilket gör försäkring avgörande för en verksamhets livslängd.

Personer som vill erbjuda tjänster utöver mäklade insättningar kan behöva uppfylla ytterligare krav. Dessa kan omfatta godkännande av regelbundna undersökningar och åtagande till fortbildning, beroende på de tjänster de erbjuder och landet. Om någon som planerar att bli insättningsmäklare har specifika oro för huruvida andra tjänster kräver licens, är det möjligt att kontakta en tillsynsmyndighet för information.