¿Qué hace un abogado de fraude?
El trabajo de los abogados de fraude es amplio y diverso, pero siempre se centra en interpretar y aplicar leyes de fraude. Casi todas las jurisdicción tienen leyes que impiden y castigan el fraude en una variedad de entornos. El fraude de seguros, el fraude fiscal, el fraude de valores y el fraude comercial son solo algunas de las leyes de fraude más populares. El trabajo de un abogado de fraude es aprender esas leyes, comprender su solicitud y representar a las partes afectadas por ellas.
No hay una descripción única del "abogado de fraude", ya que gran parte del trabajo depende de los contornos del trabajo individual del abogado. Es muy raro que un abogado se mantenga fuera como abogado de fraude general. Los abogados de fraude generalmente limitan sus prácticas a un subconjunto específico de fraude. Al centrarse en una sola área, el abogado puede convertirse en un experto en cierto tipo de fraude y puede proporcionar una mejor representación a los clientes en ese sector.
Los abogados de fraude se pueden dividir en tres grupos principales: aquellos que ayudan a redactar y hacer cumplir las leyes de fraude, aquellos que representan a individuos y corporaciones que han sido defraudadas y aquellos que representan a individuos y corporaciones acusadas de fraude. Las primeras y terceras categorías son más comunes. En la mayoría de los casos, los consumidores que sienten que han sido defraudados pueden lanzar acciones institucionales que no requieren la asistencia de un abogado. Muchos bancos, corporaciones y otras organizaciones orientadas al consumidor tienen departamentos de fraude dedicados a representar y resolver cualquier acusación de fraude. Algunos empleados del departamento de fraude son abogados, pero la mayoría no.
Los abogados que ayudan a redactar y hacer cumplir las leyes de fraude generalmente funcionan para los gobiernos nacionales o locales. Una gran parte de su trabajo generalmente es asegurarse de que todas las leyes de fraude estén lo más actualizadas posible. Esto puede implicar realizar investigaciones, monitorear las acusaciones de fraude y mantenerse al tanto de cómo son los cambios en la tecnologíaprácticas fraudulentas en actuación.
Un abogado de fraude gubernamental generalmente también tiene un componente de investigación para su trabajo. Los abogados en esta capacidad a menudo harán un seguimiento de las quejas de los consumidores y realizarán un seguimiento de los informes de fraude emitidos por corporaciones e instituciones bancarias. Cuando se justifiquen, los abogados de fraude construirán casos contra presuntos estafadores. Dirigen los enjuiciamientos de fraude, gestionan los juicios y representan los intereses del gobierno en los tribunales.
Cada persona o entidad procesada por fraude generalmente trae representación individual. En la mayoría de los casos, es un abogado de fraude orientado a la defensa quien representa esto. Este tipo de abogado de fraude usa las leyes de fraude para argumentar que el acusado no es responsable, no tuvo culpa o no puede ser procesado adecuadamente por alguna razón.
Los abogados defensores de fraude, como la mayoría de los otros abogados de fraude, centran su práctica en un cierto tipo de fraude. Un abogado de fraude de tarjeta de crédito, por ejemplo, pasará la mayor parte de su tiempo evaluando el STREngths o debilidades de casos contra presuntos ladrones de identificación o artistas de estafadores de tarjetas de crédito. De la misma manera, un abogado de fraude de seguros defenderá a los acusados de vender paquetes de seguros fraudulentos, y un abogado de fraude hipotecario representará a los corredores que supuestamente han orquestado esquemas hipotecarios o establecer tasas de interés que defraudaron a los clientes o extorsionaron dinero.
Dependiendo de la naturaleza del caso, las víctimas de fraude generalmente no aparecen en la corte. La mayoría de las veces, los costos de montar una demanda superan con creces la cantidad de dinero que se perdió. El fraude financiero generalmente puede ser tratado por el departamento de fraude de la compañía de tarjetas de crédito asociadas sin costo. Del mismo modo, las personas que son víctimas de seguros u otro fraude solo necesitan informar este fraude a su agencia de protección del consumidor gubernamental, luego esperan a que los abogados allí investigue o procesen el caso. Algunos abogados montarán demandas relacionadas con el fraude en nombre de las personas, pero esto es raron.