¿Qué hace un abogado de fraude?
El trabajo de los abogados de fraude es amplio y diverso, pero siempre se centra en interpretar y aplicar las leyes de fraude. Casi todas las jurisdicciones tienen leyes que previenen y castigan el fraude en una variedad de entornos. El fraude de seguros, el fraude fiscal, el fraude de valores y el fraude comercial son solo algunas de las leyes de fraude más populares. El trabajo de un abogado especializado en fraudes es conocer esas leyes, comprender su aplicación y representar a las partes afectadas por ellas.
No existe una descripción única del trabajo para "abogado de fraude", ya que gran parte del trabajo depende de los contornos del trabajo individual del abogado. Es muy raro que un abogado se presente como un abogado de fraude general. Los abogados de fraude generalmente limitan sus prácticas a un subconjunto específico de fraude. Al enfocarse en un área única, el abogado puede convertirse en un experto en cierto tipo de fraude y puede proporcionar una mejor representación a los clientes en ese sector.
Los abogados de fraude se pueden dividir en tres grupos principales: aquellos que ayudan a redactar y hacer cumplir las leyes de fraude, aquellos que representan a individuos y corporaciones que han sido defraudados, y aquellos que representan a individuos y corporaciones acusados de fraude. La primera y la tercera categoría son más comunes. En la mayoría de los casos, los consumidores que sienten que han sido defraudados pueden iniciar acciones institucionales que no requieren la asistencia de un abogado. Muchos bancos, corporaciones y otras organizaciones orientadas al consumidor tienen departamentos de fraude dedicados a representar y resolver cualquier denuncia de fraude. Algunos empleados del departamento de fraude son abogados, pero la mayoría no lo son.
Los abogados que ayudan a redactar y hacer cumplir las leyes de fraude generalmente trabajan para gobiernos a nivel nacional o local. Una gran parte de su trabajo generalmente es asegurarse de que todas las leyes de fraude estén lo más actualizadas posible. Esto puede implicar realizar investigaciones, monitorear las denuncias de fraude y mantenerse al tanto de cómo los cambios en la tecnología están afectando las prácticas fraudulentas.
Un abogado de fraude gubernamental generalmente también tiene un componente de investigación en su trabajo. Los abogados en esta capacidad a menudo harán un seguimiento de las quejas de los consumidores y realizarán un seguimiento de los informes de fraude emitidos por corporaciones e instituciones bancarias. Cuando se justifique, los abogados de fraude construirán casos contra presuntos estafadores. Encabezan los juicios por fraude, gestionan juicios y representan los intereses del gobierno en los tribunales.
Cada persona o entidad procesada por fraude generalmente trae representación individual. En la mayoría de los casos, es un abogado de fraude orientado a la defensa quien representa esto. Este tipo de abogado de fraude utiliza las leyes de fraude para argumentar que el acusado no es responsable, no tuvo la culpa o no puede ser procesado adecuadamente por alguna razón.
Los abogados defensores de fraude, como la mayoría de los otros abogados de fraude, enfocan su práctica en un cierto tipo de fraude. Un abogado de fraude de tarjetas de crédito, por ejemplo, pasará la mayor parte de su tiempo evaluando las fortalezas o debilidades de los casos contra presuntos ladrones de identidad o artistas de estafas de tarjetas de crédito. Del mismo modo, un abogado de fraude de seguros defenderá a los acusados de vender paquetes de seguros fraudulentos, y un abogado de fraude hipotecario representará a los corredores que supuestamente han orquestado esquemas hipotecarios o han establecido tasas de interés que defraudaron a los clientes o extorsionaron el dinero.
Dependiendo de la naturaleza del caso, las víctimas de fraude no suelen comparecer ante los tribunales. La mayoría de las veces, los costos de presentar una demanda superan con creces la cantidad de dinero que se perdió. El fraude financiero generalmente puede ser tratado por el banco asociado o el departamento de fraude de la compañía de tarjetas de crédito sin costo alguno. Del mismo modo, las personas que son víctimas de seguros u otros fraudes solo deben denunciar este fraude a la agencia gubernamental de protección al consumidor, luego esperar a que los abogados allí investiguen o procesen el caso. Algunos abogados entablarán demandas relacionadas con el fraude en nombre de las personas, pero esto es poco común.