¿Qué es la consultoría de gestión de patrimonio?
Wealth Management Consulting es el proceso de ayudar a un negocio o individuo a construir, crecer y mantener finanzas. El término "riqueza" indica una abundancia de dinero y activos de valor en efectivo, por lo que la consultoría de gestión de patrimonio tiende a concentrarse en esta área. Puede ayudar a una persona a aprender cómo crear riqueza, qué hacer con ella para salvarla o hacer crecer y planificar a dónde irá en caso de divorcio o muerte.
Casi todos los que tienen una cartera financiera pueden tener la necesidad de consultoría de gestión de patrimonio en su vida. Un cambio de vida como el matrimonio puede significar que una persona necesita planificar lo que sucede con sus finanzas. Crear un testamento significa que otra persona pueda necesitar planificar dónde irá su patrimonio y su dinero en caso de que ella muera. Incluso si una persona no tiene un cambio de vida en particular y solo desea aprender cómo puede cultivar riqueza para la jubilación o un día lluvioso, la consultoría de gestión de riqueza puede ayudar.
Hay muchas empresas y agentes de consultoría de gestión de patrimonio en todo el mundo. En general, una empresa o consultor ofrecerá servicios a cambio de una tarifa establecida. Este tipo de consultoría generalmente involucra sesiones en las que el consultor ofrece consejos sobre la mejor manera de "mover" los activos financieros. Otros tipos de consultores ayudarán a un individuo o empresa a aumentar la riqueza a cambio de un cierto porcentaje de la ganancia. Esto significa que el consultor o la empresa querría que crezca la riqueza de su cliente, porque solo ganarán cuando lo haga.
Muchas veces, la consultoría de gestión de patrimonio implica distribuir cualquier cantidad de dinero que una persona tenga a través de varias opciones de ahorro e inversión. Hay muchas opciones para ahorrar e invertir, por lo que generalmente se forma un plan en torno a lo que es mejor para cada individuo. Estas decisiones pueden basarse en lo que esa persona tiene que comenzar, con lo que quiere terminar y la velocidad de crecimiento o riesgo que le interesa.
riquezaLa consultoría de gestión puede ayudar a muchas empresas a aprender cómo hacer crecer su riqueza y qué hacer con ella una vez que la tengan. Esta consultoría puede durar mucho tiempo o solo puede involucrar algunas sesiones de asesoramiento, dependiendo del tipo de consultoría deseada.