¿Qué es la consultoría de gestión patrimonial?

La consultoría de gestión patrimonial es el proceso de ayudar a una empresa o individuo a construir, crecer y mantener sus finanzas. El término "riqueza" indica una abundancia de dinero y activos de valor en efectivo, por lo que la consultoría de gestión de patrimonio tiende a concentrarse en esta área. Puede ayudar a una persona a aprender cómo crear riqueza, qué hacer con ella para ahorrarla o hacerla crecer y planificar dónde irá en caso de divorcio o muerte.

Casi todos los que tienen una cartera financiera pueden necesitar una consultoría de gestión de patrimonio en su vida. Un cambio de vida como el matrimonio puede significar que una persona necesita planificar lo que le sucede a sus finanzas. Crear un testamento significa que otra persona puede necesitar planificar dónde irá su patrimonio y dinero en caso de que muera. Incluso si una persona no tiene un cambio de vida particular y solo desea aprender cómo puede aumentar su riqueza para la jubilación o un día lluvioso, la consultoría de gestión de patrimonio puede ayudar.

Hay muchas empresas y agentes de consultoría de gestión de patrimonio en todo el mundo. En general, una empresa o consultor ofrecerá servicios a cambio de una tarifa fija. Este tipo de consultoría generalmente implica sesiones en las que el consultor ofrece consejos sobre la mejor manera de "mover" los activos financieros. Otros tipos de consultores ayudarán a un individuo o empresa a aumentar la riqueza a cambio de un cierto porcentaje de las ganancias. Esto significa que el consultor o la empresa querrían que la riqueza de sus clientes creciera, ya que solo ganarán cuando lo haga.

Muchas veces, la consultoría de gestión de patrimonio implica distribuir cualquier cantidad de dinero que una persona tenga a través de varias opciones de ahorro e inversión. Hay muchas opciones para ahorrar e invertir, por lo que generalmente se forma un plan en torno a lo que es mejor para cada individuo. Estas decisiones pueden basarse en lo que esa persona tiene para comenzar, en qué quiere terminar y en la velocidad de crecimiento o riesgo que le interesa.

La consultoría de gestión patrimonial puede ayudar a muchas empresas a aprender cómo aumentar su riqueza y qué hacer con ella una vez que la tengan. Esta consulta puede durar mucho tiempo o solo puede implicar unas pocas sesiones de asesoramiento, dependiendo del tipo de consulta deseada.