O que é a Wealth Management Consulting?

A consultoria de gerenciamento de patrimônio é o processo de ajudar uma empresa ou indivíduo a construir, crescer e manter as finanças. O termo “riqueza” indica uma abundância de dinheiro e ativos de valor em dinheiro; portanto, a consultoria em gerenciamento de riqueza tende a se concentrar nessa área. Pode ajudar uma pessoa a aprender como criar riqueza, o que fazer para salvá-la ou cultivá-la e planejar para onde ela irá em caso de divórcio ou morte.

Quase todo mundo que possui um portfólio financeiro pode ter necessidade de consultoria em gestão de patrimônio em sua vida. Uma mudança de vida como o casamento pode significar que uma pessoa precisa planejar o que acontece com suas finanças. Criar um testamento significa que outra pessoa pode precisar planejar para onde irão seus bens e dinheiro no caso de sua morte. Mesmo que uma pessoa não tenha uma mudança de vida específica e deseje apenas aprender como pode aumentar a riqueza para a aposentadoria ou um dia chuvoso, a consultoria em gerenciamento de riqueza pode ajudar.

Existem muitas empresas e agentes de consultoria em gerenciamento de patrimônio em todo o mundo. Geralmente, uma empresa ou consultor oferecerá serviços em troca de uma taxa fixa. Esse tipo de consultoria geralmente envolve sessões nas quais o consultor oferece conselhos sobre a melhor forma de "mover" ativos financeiros. Outros tipos de consultores ajudarão um indivíduo ou empresa a aumentar a riqueza em troca de uma certa porcentagem do lucro. Isso significa que o consultor ou empresa deseja que a riqueza de seus clientes cresça, porque eles só ganham quando isso acontece.

Muitas vezes, a consultoria de gerenciamento de patrimônio envolve a distribuição de qualquer quantia de dinheiro que uma pessoa tenha por meio de várias opções de poupança e investimento. Existem muitas opções para economizar e investir; portanto, geralmente é formado um plano em torno do que é melhor para cada indivíduo. Essas decisões podem se basear no que a pessoa precisa começar, no que ela quer terminar e na velocidade de crescimento ou risco em que está interessado.

A consultoria de gerenciamento de patrimônio pode ajudar muitas empresas a aprender como aumentar sua riqueza e o que fazer com ela depois que a tiverem. Essa consultoria pode durar muito tempo ou pode envolver apenas algumas sessões de aconselhamento, dependendo do tipo de consultoria desejada.