¿Cómo configuro una donación universitaria?

Establecer una donación universitaria puede ser una forma significativa y muchas veces beneficiosa para que los donantes ricos se aseguren de que una universidad conserve una gran reserva de dinero mientras financia programas u oportunidades que son de alguna importancia para el donante. La mayoría de las veces, la configuración de la dotación real es manejada por una oficina de financiación de la universidad. Sin embargo, el donante aún tiene muchas opciones que tomar. Una de las consideraciones más importantes al establecer una dotación universitaria es las especificaciones de uso. Si el donante desea que la donación se use para un propósito específico, o que tenga un nombre determinado, debe incluirlo en el acuerdo de donación, junto con las condiciones sobre cómo se debe manejar o reinvertir la donación.

Una de las primeras cosas que debe hacer al pensar en establecer una dotación universitaria es hablar con un planificador financiero, preferiblemente uno no afiliado con la escuela a la que donará. Un planificador financiero podrá observar objetivamente sus activos, ayudarlo a determinar una cantidad apropiada para otorgar y, por lo general, también ayudarlo a redactar los términos del acuerdo de dotación para que conmemore sus intenciones y califique para los impuestos y otros beneficios. La mayoría de las veces, las dotaciones universitarias deben ser sumas de dinero relativamente grandes. La idea detrás de una donación es que el dinero original donado, conocido como el director de la donación, es mantenido por la universidad en fideicomiso, y el interés ganado por ese dinero es lo que realmente financia los programas designados.

Los donantes inteligentes a menudo pueden condicionar su financiamiento universitario a ciertas decisiones de inversión, incluidas las estipulaciones de que el principio de dotación se coloque en acciones, fondos mutuos o en cuentas de mercado de bonos de alto interés, por ejemplo. Un donante que esté familiarizado con los entresijos del panorama de inversión puede ser capaz de hacer estas condiciones de forma independiente, pero la mayoría de las veces las recomendaciones provienen de un planificador financiero. Los planificadores también están bien equipados para negociar y coordinarse con las oficinas de dotación universitaria.

Las escuelas generalmente están dispuestas a ser flexibles cuando hay mucho dinero en juego, pero muchas también tienen reglas preescritas sobre cómo deben invertirse las donaciones universitarias. La mayoría también tiene reglas relativas a qué porcentaje del interés de dotación universitaria debe ir realmente a los programas nombrados, y si algún porcentaje puede ser desviado para financiar otros proyectos. Una donación universitaria que devuelve más de lo esperado en intereses generalmente puede permanecer latente y continuar creciendo, o puede usarse en otros lugares.

Los donantes que tienen preferencias sobre los términos de sus donaciones de dotación universitaria generalmente deben memorizar esas especificaciones por escrito. Esto es particularmente cierto cuando el regalo está financiando una silla dotada o un departamento dotado que se puede nombrar. Si el donante desea que la posición o el departamento tengan un nombre determinado, debe especificarse, y las condiciones en las que ese nombre podría cambiar o adaptarse deben negociarse en la parte delantera. Comprender y definir los términos precisos de la dotación universitaria propuesta es una de las partes más importantes para establecerla. Los oficiales de fondos de la universidad generalmente analizarán todas las opciones con usted, pero siempre es una buena idea estar preparado.