Come posso istituire una dotazione universitaria?

La creazione di una dotazione universitaria può essere un modo significativo e molte volte benefico per i donatori facoltosi di garantire che un college mantenga una grande riserva di denaro mentre finanzia programmi o opportunità che sono di una certa importanza per il donatore. La maggior parte delle volte, l'effettiva configurazione della dotazione è gestita da un ufficio di finanziamento dell'università. Il donatore ha ancora molte scelte da fare, tuttavia. Una delle considerazioni più importanti quando si configura una dotazione universitaria sono le specifiche d'uso. Se il donatore desidera che la dotazione venga utilizzata per uno scopo specifico o che rechi un determinato nome, deve inserirla nell'accordo di dotazione, unitamente a tutte le condizioni su come gestire o reinvestire la dotazione.

Una delle prime cose che dovresti fare quando pensi di istituire una dotazione universitaria è parlare con un pianificatore finanziario, preferibilmente uno non affiliato con la scuola a cui farai una donazione. Un pianificatore finanziario sarà in grado di esaminare obiettivamente i tuoi beni, aiutarti a determinare un importo adeguato da dare e di solito aiuta anche a redigere i termini del contratto di dotazione in modo che sia memorizza le tue intenzioni e si qualifica per le tasse e altri benefici. Il più delle volte, le dotazioni universitarie devono essere somme di denaro relativamente elevate. L'idea alla base di una dotazione è che il denaro originario donato, noto come capitale di dotazione, è mantenuto dal collegio fiduciario e l'interesse guadagnato su quel denaro è ciò che effettivamente finanzia i programmi designati.

I donatori esperti possono spesso condizionare i finanziamenti del college su determinate decisioni di investimento, comprese le clausole secondo cui il principio di dotazione deve essere collocato in azioni, in fondi comuni di investimento o in conti del mercato obbligazionario ad alto interesse, ad esempio. Un donatore che abbia familiarità con i dettagli del panorama degli investimenti potrebbe essere in grado di creare queste condizioni in modo indipendente, ma il più delle volte le raccomandazioni provengono da un pianificatore finanziario. I pianificatori sono anche ben attrezzati per negoziare e coordinarsi con gli uffici di dotazione universitaria.

Le scuole sono generalmente disposte a essere flessibili quando molti soldi sono in linea, ma molti hanno anche regole pre-scritte su come devono essere investite le dotazioni del college. La maggior parte ha anche regole relative a quale percentuale di interessi di dotazione del college deve effettivamente andare ai programmi indicati e se qualsiasi percentuale può essere deviata al finanziamento di altri progetti. Una dotazione universitaria che ritorna più del previsto nell'interesse di solito può rimanere inattiva e continuare a crescere, oppure può essere utilizzata altrove.

I donatori che hanno preferenze in merito ai termini dei doni di dotazione al college di solito devono commemorare queste specifiche per iscritto. Ciò è particolarmente vero quando il dono sta finanziando una sedia dotata o un dipartimento dotato che può essere nominato. Se il donatore desidera che la posizione o il dipartimento rechino un determinato nome, questo deve essere precisato e le condizioni alle quali tale nome potrebbe cambiare o adattarsi devono essere negoziate sul front-end. Comprendere e definire i termini precisi della dotazione universitaria proposta è una delle parti più importanti della sua costituzione. I funzionari dei fondi universitari di solito esaminano tutte le opzioni con te, ma è sempre una buona idea venire preparati.