¿Cuáles son los mejores consejos para la gestión estratégica de la riqueza?
La gestión estratégica del patrimonio significa planificar las finanzas para maximizar los ingresos y las ganancias y minimizar los gastos. Las amenazas comunes para la retención de la riqueza incluyen pasivos, inversiones con bajo rendimiento e impuestos. Los consejos sencillos para la gestión estratégica del patrimonio incluyen comenzar a ahorrar e invertir temprano en la vida, invertir en una cartera diversa y minimizar los costos mediante la planificación de la jubilación y el patrimonio. Una parte importante de la gestión estratégica del patrimonio consiste en minimizar los impuestos sobre la herencia y la herencia. Mantener registros con un valor exacto de riqueza también es importante para proteger su verdadero valor.
La planificación patrimonial es la parte de la gestión estratégica de la riqueza que implica planificar cómo los beneficiarios, como familiares, amigos y organizaciones benéficas, recibirán el desembolso de la riqueza cerca del momento de la muerte y después de la muerte. El impuesto al patrimonio, también conocido como impuesto a la herencia, cambia año tras año. Si el desembolso del dinero en un patrimonio no se planifica adecuadamente, gran parte puede ir al recaudador de impuestos del gobierno. Una forma popular de reducir los impuestos sobre un patrimonio y una herencia es regalar dinero a los beneficiarios antes de la muerte. La mayoría de las áreas tienen un límite sobre cuánto puede recibir un destinatario como obsequios de una persona. Hacer donaciones máximas anuales antes de la muerte puede ayudar a reducir la cantidad de la herencia que puede ser gravada.
No tenga miedo de contratar profesionales de buena reputación para manejar los aspectos difíciles o desagradables de la gestión del patrimonio. La contratación de profesionales para tareas estratégicas de gestión de patrimonio, como contabilidad o inversión, puede al mismo tiempo aliviar al individuo de la carga de la tarea y poner la tarea en manos de un profesional calificado que pueda realizarla de manera más precisa y eficiente. Por ejemplo, puede ser mejor contratar a un profesional para proteger la riqueza contra las responsabilidades legales que tratar de prevenir y abordar las responsabilidades solo. Al contratar profesionales para ayudar a administrar la riqueza, es importante elegir un profesional de buena reputación. Aunque las revisiones y los testimonios pueden ser útiles para encontrar un candidato, consultar a un amigo para obtener una recomendación puede ser la mejor manera de conocer a profesionales de gestión de patrimonio estratégico acreditados y efectivos.
Diversificar las inversiones es un medio de reducir el riesgo de inversión al invertir en muchos tipos diferentes de oportunidades. Los tipos de inversiones con los que se puede diversificar una cartera incluyen métodos populares de inversión como acciones y bonos, pero también incluyen otras formas de inversión, como comprar o iniciar un negocio, seguro de vida o planes de jubilación. Invertir dinero en diferentes tipos de oportunidades de inversión ayuda a garantizar pérdidas mínimas si una inversión pierde valor.
Sobre todo, mantenga un plan estratégico de gestión de patrimonio simple. Al igual que un malabarista experto con demasiadas motosierras, incluso un administrador de patrimonio experimentado no puede manejar un sistema demasiado complicado. Demasiada diversificación puede dificultar prestar atención a las inversiones, lo que puede causar errores en la inversión que pueden costar mucho dinero.