¿Cuáles son los mejores consejos para la gestión estratégica de patrimonio?
Gestión estratégica de patrimonio significa planificar finanzas para maximizar los ingresos y las ganancias y minimizar los gastos. Las amenazas comunes a la retención de patrimonio incluyen pasivos, inversiones que realizan mal e impuestos. Los consejos fáciles para la gestión estratégica de patrimonio incluyen comenzar a ahorrar e inversión temprano en la vida, invertir en una cartera diversa y minimizar los costos utilizando la jubilación y la planificación patrimonial. Una parte importante de la gestión estratégica de patrimonio implica minimizar los impuestos sobre los ingresos y la herencia patrimonial. Mantener registros con un valor preciso de la riqueza también es importante para proteger su verdadero valor.
La planificación patrimonial es la parte de la gestión estratégica de la riqueza que implica planificar cómo los beneficiarios, como la familia, los amigos y las organizaciones benéficas, recibirán el desembolso de la riqueza cerca del tiempo de la muerte y después de la muerte. El impuesto sobre el patrimonio, también conocido como impuesto de herencia, cambia año tras año. Si el desembolso del dinero en un patrimonio no se planifica adecuadamente, gran parte puede ir al impuesto gubernamental C Collector. Un medio popular para reducir los impuestos sobre un patrimonio y la herencia es regalar dinero a los beneficiarios antes de la muerte. La mayoría de las áreas tienen un límite sobre cuánto puede recibir un destinatario como regalos de una persona. Hacer obsequios máximos anuales antes de la muerte puede ayudar a reducir el monto del patrimonio que puede ser gravado.
No tenga miedo de contratar profesionales de buena reputación para manejar aspectos difíciles o desagradables de la gestión de patrimonio. Contratación de profesionales para tareas estratégicas de gestión de patrimonio como contabilidad o inversión puede aliviar simultáneamente al individuo de la carga de la tarea y obtener la tarea en manos de un profesional calificado que pueda realizarla de manera más precisa y eficiente. Por ejemplo, puede ser mejor contratar a un profesional para proteger la riqueza contra los pasivos legales que tratar de prevenir y abordar los pasivos solo. Al contratar profesionales para ayudar a administrar la riqueza, es importarhormiga para elegir un profesional de buena reputación. Aunque las revisiones y testimonios pueden ser útiles para encontrar un candidato, consultar a un amigo para una recomendación puede ser la mejor manera de cumplir con los profesionales de gestión estratégica de patrimonio de buena y reputación.
La diversificación de las inversiones es un medio para reducir el riesgo de inversión al invertir en muchos tipos diferentes de oportunidades. Los tipos de inversiones con las que se puede diversificar una cartera incluyen métodos populares de inversión, como acciones y bonos, pero también incluyen otras formas de inversión, como comprar o iniciar un negocio, seguros de vida o planes de jubilación. Invertir dinero en diferentes tipos de oportunidades de inversión ayuda a garantizar pérdidas mínimas si una inversión cae en valor.
Sobre todo, mantenga un plan estratégico de gestión de patrimonio simple. Al igual que un malabarista experto con demasiadas motosierras, incluso un gerente de patrimonio experimentado no puede manejar un sistema sobrecomplicado. Demasiada diversificación puede dificultar la atención a Investents, que pueden causar errores en la inversión que pueden costar mucho dinero.