Quels sont les meilleurs conseils pour la gestion stratégique de patrimoine?
La gestion stratégique du patrimoine signifie planifier les finances de manière à maximiser les revenus et les profits tout en minimisant les dépenses. Les menaces courantes à la conservation de la richesse comprennent les passifs, les investissements peu performants et les impôts. Des conseils simples pour la gestion de patrimoine stratégique comprennent le lancement de l’épargne et des investissements tôt dans la vie, l’investissement dans un portefeuille diversifié et la réduction des coûts grâce à la planification de la retraite et de la succession. Une part importante de la gestion de patrimoine stratégique consiste à minimiser les impôts sur les revenus et les successions. Maintenir des enregistrements avec une valeur exacte de la richesse est également important pour protéger sa valeur réelle.
La planification successorale est la partie de la gestion stratégique du patrimoine qui consiste à planifier la manière dont les bénéficiaires, tels que la famille, les amis et les œuvres de bienfaisance, recevront le versement de leur patrimoine peu après leur décès et après leur décès. L'impôt sur les successions, également appelé impôt sur les successions, change d'année en année. Si le décaissement de l'argent dans une succession n'est pas planifié correctement, une grande partie de cette somme peut être versée au percepteur des impôts du gouvernement. Un moyen populaire de réduire les impôts sur les successions et les successions est de donner de l'argent aux bénéficiaires avant leur décès. La plupart des zones ont une limite sur le montant qu'un destinataire peut recevoir en cadeau d'une personne. Faire un maximum de dons chaque année avant le décès peut aider à réduire le montant de la succession qui peut être taxé.
N'ayez pas peur d'embaucher des professionnels de renom pour gérer les aspects difficiles ou désagréables de la gestion de patrimoine. L'embauche de professionnels pour des tâches stratégiques de gestion de patrimoine, telles que la comptabilité ou les investissements, peut à la fois alléger le fardeau de la tâche et confier cette tâche à un professionnel qualifié, capable de l'accomplir avec plus de précision et d'efficacité. Par exemple, il peut être préférable de faire appel à un professionnel pour protéger le patrimoine contre les responsabilités légales plutôt que d'essayer de prévenir et de traiter les responsabilités seules. Lorsque vous recrutez des professionnels pour vous aider à gérer votre patrimoine, il est important de choisir un professionnel de renom. Bien que les critiques et les témoignages puissent être utiles pour trouver un candidat, consulter un ami pour obtenir une recommandation peut être le meilleur moyen de rencontrer des professionnels réputés et efficaces en gestion de patrimoine.
La diversification des investissements est un moyen de réduire les risques d'investissement en investissant dans de nombreux types d'opportunités. Les types d’investissements avec lesquels un portefeuille peut être diversifié incluent les méthodes d’investissement populaires telles que les actions et les obligations, mais incluent également d’autres méthodes d’investissement, telles que l’achat ou la création d’une entreprise, l’assurance vie ou la prévoyance retraite. Investir de l'argent dans différents types d'opportunités d'investissement permet de minimiser les pertes en cas de perte de valeur d'un investissement.
Surtout, gardez un plan de gestion de patrimoine stratégique simple. Comme un jongleur expérimenté avec trop de scies à chaîne, même un gestionnaire de fortune expérimenté ne peut pas gérer un système trop compliqué. Une trop grande diversification peut rendre difficile l’attention portée aux investissements, ce qui peut entraîner des erreurs d’investissement pouvant coûter très cher.