¿Qué es una estrategia de crecimiento de capital?
La estrategia de crecimiento de capital es un plan a largo plazo para aumentar el valor de un activo. Es un método para maximizar los retornos con una planificación cuidadosa y la posibilidad de un riesgo bastante alto. Este tipo de cartera generalmente consiste principalmente en acciones. El objetivo principal es apuntar a las acciones que se pronostican para crecer rápidamente y superar el promedio del mercado. Las carteras de estrategia de crecimiento de capital pueden obtener grandes ganancias y hundirse en valor rápidamente.
Una cartera construida con la estrategia de crecimiento de capital generalmente consistirá en acciones, con algunos valores de renta fija y elementos de bajo riesgo, como valores del mercado monetario o efectivo. El saldo del fondo de una cartera construida con la estrategia de crecimiento de capital depende de las necesidades del inversor. Algunos factores a considerar incluyen objetivos de inversión, horizonte de inversión y la cantidad de dinero a invertir. También es importante tener en cuenta la tolerancia al riesgo.
Las carteras más agresivas que utilizan la estrategia de crecimiento de capital consistirán en su mayoría, o incluso en todas, acciones. Las inversiones de este alto riesgo son menos comunes, y una cartera típica tendrá del 65 al 70 por ciento en renta variable. Este porcentaje permite al inversor buscar un alto rendimiento al tiempo que deja espacio para un colchón. Muchos inversores prefieren tener algunos fondos de seguridad para equilibrar la volatilidad de las acciones. En esencia, es la práctica de equilibrar las inversiones de crecimiento con las inversiones de valor.
Una cartera de estrategia de crecimiento de capital a menudo tendrá varias acciones de mediana y baja capitalización. Se consideran acciones de crecimiento, que encajan bien en una estrategia a largo plazo. Este tipo de inversión no solo crecerá de manera constante, sino que a menudo superará la tasa promedio del mercado.
Para maximizar los retornos, la mitigación de riesgos suele ser una parte importante de la estrategia de crecimiento del capital. Por esta razón, es un tipo de inversión que a menudo se adapta mejor a los administradores de dinero con experiencia. Manejar este tipo de cartera con éxito requiere disciplina y atención cuidadosa. Los gerentes que trabajan con la estrategia de crecimiento de capital deben permanecer alertas a los cambios dramáticos en el mercado.
Si bien las estrategias agresivas de crecimiento de capital pueden proporcionar ganancias rápidas, también pueden provocar caídas masivas. Por esta razón, un inversor debe abordar este tipo de estrategia con un buen conocimiento de los riesgos que conlleva. Un buen candidato para la estrategia tendrá varios años para invertir o tendrá suficientes activos para sobrevivir a una caída dramática. Incluso con un enfoque a largo plazo, estas inversiones de crecimiento de capital pueden ser lo suficientemente impredecibles como para provocar una pérdida severa.