Quels sont les meilleurs conseils pour l'affacturage à l'exportation?
L'affacturage à l'exportation est un processus financier dans le cadre duquel des sociétés d'importation et d'exportation vendent des biens et des services à des clients, puis vendent les soldes des créances clients à une banque. La banque est alors responsable de la collecte de ces soldes. Les meilleurs conseils pour mettre en place le processus d'affacturage à l'exportation sont d'opérer dans un pays étranger avec des lois protégeant les droits de propriété, de choisir une banque ou une entreprise locale stabilisée, d'atténuer les risques en vendant des créances qualifiées et de n'utiliser l'affacturage que pour un financement à court terme.
Lorsqu'elles travaillent dans des pays étrangers, les entreprises sont tenues de respecter toutes les lois applicables en matière de transactions commerciales. Certains pays peuvent ne pas reconnaître les créances clients comme une forme de propriété du capital d'un client ou de son client. Cela peut rendre difficile la comptabilisation des créances, car la société ou la banque qui achète les comptes sera incapable de percevoir les fonds par le biais du système juridique du pays étranger. Les banques d'affacturage seront donc confrontées à la défaite si elles achètent des créances dans le seul espoir de recouvrer les fonds en fonction de la bonne volonté du client ou du client ayant le solde.
Les sociétés d'affacturage de créances à l'international devront choisir une banque ou un autre partenaire stabilisé pour ce processus. Ces institutions ont besoin de capitaux pour payer la créance sur la base des pourcentages fixés précédemment. Faute de choisir le bon partenaire pour l'affacturage à l'exportation, les entreprises peuvent être obligées de racheter des créances vendues ou de perdre de l'argent si elles acceptent un barème de proratisation au prorata pour recevoir leur argent. Un partenaire d'affacturage stable veillera également à ce que la banque ou la société soit disponible pour les transactions futures, créant ainsi une relation commerciale solide pour l'affacturage des créances.
L'affacturage à l'exportation - similaire à l'affacturage national - fonctionnera généralement mieux lors de la vente de créances dues par des clients solvables de moins de 180 jours ou moins. Cela garantit que la société nationale recevra le plus d’argent lors de l’affacturage de créances. Cela aide également l’entreprise à éviter de signer des contrats d’affacturage avec recours. Les banques et sociétés d'affacturage vont demander au vendeur de racheter toutes les créances que la société ne peut pas recouvrer. Cela est particulièrement difficile si une entreprise nationale a peu de connaissances ou d’expertise pour travailler dans un pays étranger.
La factorisation est la meilleure solution à court terme pour le financement en espèces. En vendant continuellement des créances, les entreprises perdront de l'argent à long terme. Par exemple, dans la plupart des cas, les entreprises ne reçoivent qu'environ 80 à 90% du solde total de leurs comptes clients. Cela entraîne une perte sur ces ventes, ce qui peut être pire si le pays étranger a un taux de change défavorable. Les entreprises perdront alors une valeur monétaire supplémentaire en transférant cet argent à leurs opérations nationales.