Quali sono i migliori consigli per il factoring di esportazione?
Il factoring all'esportazione è un processo finanziario in cui le società di importazione ed esportazione vendono beni e servizi ai clienti e quindi vendono i saldi attivi a una banca. La banca è quindi responsabile della raccolta di questi saldi. I migliori consigli per avviare il processo di factoring all'esportazione sono di operare in un paese straniero con leggi che tutelano i diritti di proprietà, selezionare una banca o società locale stabilizzata, mitigare il rischio attraverso la vendita di crediti qualificati e utilizzare il factoring solo per finanziamenti a breve termine.
Quando lavorano in paesi stranieri, le aziende sono tenute a seguire tutte le leggi applicabili in materia di transazioni commerciali. Alcuni paesi potrebbero non riconoscere i crediti come forma di proprietà per il capitale di un cliente o del cliente. Ciò può rendere difficile fattorizzare i crediti perché la società o la banca che acquistano i conti non saranno in grado di riscuotere il denaro attraverso il sistema legale del paese straniero. Le banche di factoring dovranno quindi affrontare una proposta perdente se acquistano crediti con la sola speranza di riscuotere il denaro in base all'avviamento del cliente o del cliente a causa del saldo.
Le società che effettuano il factoring di crediti a livello internazionale dovranno selezionare una banca stabilizzata o un altro partner per questo processo. Queste istituzioni devono disporre di capitale per pagare anticipatamente il credito in base a percentuali precedentemente stabilite. La mancata selezione del partner giusto per il factoring di esportazione può comportare la necessità per le aziende di riacquistare crediti venduti o di perdere denaro se hanno concordato un piano di retribuzione proporzionale per ricevere il proprio denaro. Un partner di factoring stabile garantirà inoltre che la banca o la società siano disponibili per le transazioni future, creando un forte rapporto commerciale per i crediti di factoring.
Il factoring all'esportazione, simile al factoring interno, in genere funziona meglio quando si vendono crediti verso clienti creditizi di durata inferiore a 180 giorni. Ciò garantisce che la società nazionale riceverà la maggior quantità di denaro per il factoring dei crediti. Aiuta inoltre l'azienda a evitare di stipulare accordi di factoring pro-soluto. Le banche e le società di factoring richiederanno al venditore di riacquistare i crediti che la società non può riscuotere. Ciò è particolarmente difficile se un'azienda domestica ha scarse conoscenze o competenze nel lavorare in un paese straniero.
Il factoring è la soluzione migliore a breve termine per il finanziamento in contanti. La vendita continua di crediti comporterà perdite di denaro a lungo termine. Ad esempio, la maggior parte del factoring all'esportazione comporta che le società ricevano solo circa l'80-90 percento del saldo totale sui propri crediti aperti. Ciò si traduce in una perdita su queste vendite, che può essere peggiore se il paese straniero ha un tasso di cambio sfavorevole. Le aziende perderanno quindi ulteriore valore in dollari dal trasferimento di questo denaro alle loro operazioni domestiche.