Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące faktoringu eksportowego?
Faktoring eksportowy to proces finansowy, w ramach którego firmy importowe i eksportowe sprzedają towary i usługi klientom, a następnie sprzedają bankom otwarte salda należności. Bank jest następnie odpowiedzialny za gromadzenie tych sald. Najlepszymi wskazówkami do rozpoczęcia procesu faktoringu eksportowego są działania w obcym kraju, w których obowiązują przepisy chroniące prawa własności, wybór ustabilizowanego banku lokalnego lub firmy, ograniczenie ryzyka poprzez sprzedaż kwalifikowanych wierzytelności i wykorzystanie faktoringu wyłącznie do finansowania krótkoterminowego.
Pracując za granicą, firmy muszą przestrzegać wszystkich obowiązujących przepisów dotyczących transakcji biznesowych. Niektóre kraje mogą nie uznawać należności jako formy własności kapitału klienta lub kapitału klienta. Może to utrudnić uwzględnienie należności, ponieważ firma lub bank kupujący rachunki nie będą w stanie odebrać pieniędzy w systemie prawnym obcego kraju. Banki faktoringowe staną zatem wobec propozycji przegranej, jeśli kupią wierzytelności, mając jedynie nadzieję na odzyskanie pieniędzy w oparciu o dobrą wolę klienta lub klienta z powodu salda.
Firmy faktoringowe na całym świecie będą musiały wybrać ustabilizowany bank lub innego partnera do tego procesu. Instytucje te muszą mieć kapitał na opłacenie z góry należności w oparciu o wcześniej ustalone wartości procentowe. Brak wyboru odpowiedniego partnera do faktoringu eksportowego może spowodować, że firmy będą musiały odkupić sprzedane wierzytelności lub stracić pieniądze, jeśli zgodzą się na proporcjonalny harmonogram wypłat za otrzymanie swoich pieniędzy. Stabilny partner faktoringowy zapewni również dostępność banku lub firmy do przyszłych transakcji, tworząc silne relacje biznesowe dla należności faktoringowych.
Faktoring eksportowy - podobnie jak faktoring krajowy - zwykle najlepiej sprawdza się przy sprzedaży wierzytelności przez klientów posiadających zdolność kredytową poniżej 180 dni lub krócej. Gwarantuje to, że krajowa firma otrzyma najwięcej pieniędzy podczas faktorowania należności. Pomaga także firmie uniknąć zawierania umów faktoringu z regresem. Banki i firmy faktoringowe będą wymagać od sprzedawcy odkupienia wszelkich wierzytelności, których firma nie może odzyskać. Jest to szczególnie trudne, jeśli firma krajowa ma niewielką wiedzę lub doświadczenie w pracy za granicą.
Faktoring jest najlepszy jako krótkoterminowe rozwiązanie do finansowania gotówkowego. Ciągła sprzedaż wierzytelności spowoduje, że firmy stracą pieniądze na dłuższą metę. Na przykład większość faktoringu eksportowego powoduje, że firmy otrzymują jedynie około 80 do 90 procent całkowitego salda na swoich otwartych należnościach. Powoduje to stratę na sprzedaży, która może być gorsza, jeśli obcy kraj ma niekorzystny kurs walutowy. Firmy stracą wówczas dodatkową wartość dolara po przekazaniu tych pieniędzy na operacje krajowe.