Wat is een inkomstenvermogensfonds?
Een inkomstenvermogensfonds is een effect of een portefeuille die bestaat uit een groep dividenduitkerende aandelen. Het doel van de investering is om een consistent niveau van lopende inkomsten te creëren met zo min mogelijk risico. Het inkomsten-aandelenfonds kan de vorm hebben van een beleggingsfonds of een Exchange Traded Fund (ETF). Sommige beleggers kunnen ervoor kiezen om een aangepaste portefeuille te maken.
De belegger kan ervoor kiezen om een inkomstenfonds op te richten door aandelen te selecteren die dividend uitkeren. De portefeuille kan zijn samengesteld uit de aandelen met de hoogste dividenduitkering, of de belegger kan aandelen kiezen met de hoogste dividendgroei. Combinatieportefeuilles kunnen worden ontwikkeld om de optimale beleggingsdoelstellingen en -doelen te bieden.
Het op inkomsten gerichte fonds selecteert meestal bedrijven waarin kapitaalgroei geen doel is. Groeiaandelen worden normaal niet geselecteerd, tenzij een dubbele strategie gewenst is, omdat ze vanwege de grotere volatiliteit een grotere risicotolerantie vereisen. Dubbele strategie beleggingsfondsen en ETF's proberen kapitaalgroei op de lange termijn te realiseren en tegelijkertijd consistente dividendbetalingen te bieden.
Conservatieve beleggers geven doorgaans de voorkeur aan grote, gevestigde bedrijven. Dividenden kunnen worden betaald op maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse basis. Beleggingsfondsen en ETF's bieden een prospectus met de bedrijfsnamen, de strategie en een prestatieoverzicht.
Een inkomsten-aandelenfonds is gericht op aandelen die aandelen zijn. Andere soorten fondsen zijn meer gediversifieerd. Aandelenfondsen kunnen nationaal of internationaal zijn en sommige kunnen zich op een bepaald land richten. Specialiteitsfondsen kunnen zich richten op een bepaalde industrie of economische sector, terwijl evenwichtige fondsen proberen veiligheid te bieden met inkomsten en kapitaalgroei.
Gediversifieerde fondsen beleggen in verschillende soorten effecten, zoals aandelen, preferente aandelen en obligaties. Elk type beleggingsfonds of ETF heeft een primaire doelstelling of strategie. Een fondsbeheerder is belast met de uitvoering van de beslissingen van de strategie en de portefeuillehandel. Het trackrecord van de fondsbeheerder kan net zo belangrijk zijn als het trackrecord van het fonds.
Het doel van het creëren of beleggen in een inkomstenfonds is in de eerste plaats het genereren van inkomsten uit de investering. Andere factoren kunnen de belegger beïnvloeden om meer gediversifieerde fondsen te verkennen. Een fonds dat is gericht op inkomsten uit aandelen die dividenden uitkeren, biedt normaal gesproken een lage risicotolerantie met gematigde lopende inkomsten.