Co to jest fundusz akcji dochodu?
Dochodowy fundusz kapitałowy to papier wartościowy lub portfel złożony z grupy akcji wypłacających dywidendy. Celem inwestycji jest stworzenie stałego poziomu dochodów bieżących, przy jak najmniejszym ryzyku. Dochodowy fundusz kapitałowy może mieć postać funduszu wspólnego inwestowania lub giełdowego funduszu inwestycyjnego (ETF). Niektórzy inwestorzy mogą zdecydować się na utworzenie własnego portfela.
Inwestor może zdecydować o utworzeniu funduszu kapitału własnego, wybierając akcje wypłacające dywidendy. Portfel może składać się z akcji wypłacających najwyższą dywidendę lub inwestor może wybierać akcje o najwyższej stopie wzrostu dywidendy. Można tworzyć portfele kombinowane, aby zapewnić optymalne cele inwestycyjne.
Fundusz nastawiony na dochód zazwyczaj wybiera spółki, w których wzrost wartości kapitału nie jest celem. Zapasy wzrostu nie są zwykle wybierane, chyba że pożądana jest podwójna strategia, ponieważ wymagają one większej tolerancji ryzyka z uwagi na większą zmienność. Fundusze wspólnego inwestowania o podwójnej strategii i fundusze ETF starają się osiągnąć długoterminowy wzrost wartości kapitału, zapewniając jednocześnie spójne wypłaty dywidendy.
Konserwatywni inwestorzy zazwyczaj faworyzują duże, ugruntowane firmy. Dywidendy mogą być wypłacane w okresach miesięcznych, kwartalnych lub rocznych. Fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF stanowią prospekt emisyjny, który zawiera nazwy firm, strategię i wyniki działalności.
Dochodowy fundusz kapitałowy koncentruje się na akcjach, które są akcjami. Inne rodzaje funduszy są bardziej zróżnicowane. Fundusze akcyjne mogą być krajowe lub międzynarodowe, a niektóre mogą koncentrować się na konkretnym kraju. Fundusze specjalistyczne mogą koncentrować się na konkretnej branży lub sektorze gospodarki, podczas gdy fundusze zrównoważone starają się zapewnić bezpieczeństwo dzięki dochodom i wzrostowi kapitału.
Zróżnicowane fundusze inwestują w różnego rodzaju papiery wartościowe, takie jak akcje, akcje uprzywilejowane i obligacje. Każdy rodzaj funduszu wspólnego inwestowania lub funduszu ETF ma główny cel lub strategię. Zarządzający funduszem odpowiada za wdrażanie strategii i decyzji dotyczących obrotu portfelem. Historia zarządzającego funduszem może być równie ważna jak historia funduszu.
Celem tworzenia lub inwestowania w dochodowy fundusz kapitałowy jest przede wszystkim generowanie dochodu z inwestycji. Inne czynniki mogą wpływać na inwestora w celu poszukiwania bardziej zróżnicowanych funduszy. Fundusz skoncentrowany na dochodach z akcji wypłacających dywidendy zwykle zapewnia niską tolerancję na ryzyko przy umiarkowanym dochodzie bieżącym.