Hvad er en kapitalindkomst?
En indkomstkapitalfond er en sikkerhed eller portefølje sammensat af en gruppe af udbyttebetalende bestande. Målet med investeringen er at skabe et ensartet niveau af den nuværende indkomst under mindst mulig risiko. Indkomstkapitalfonden kan være i form af en gensidig fond eller en børshandlet fond (ETF). Nogle investorer kan vælge at oprette en tilpasset portefølje.
Investoren kan vælge at oprette en indkomstfond ved at vælge aktier, der betaler udbytte. Porteføljen kan være sammensat af de højeste udbytter, der betaler aktier, eller investoren kan vælge aktier med den højeste vækst i udbytte. Kombinationsporteføljer kan udvikles for at give de optimale investeringsmål og -mål.
Den indkomstfokuserede fond vælger typisk virksomheder, hvor kapitalforbedring ikke er et mål. Vækstlagre vælges normalt ikke, medmindre der ønskes en dobbelt strategi, fordi de kræver en større risikotolerance på grund af højere volatilitet. Gensidige fonde og ETF'er med dobbelt strategi forsøger at opnå en langsigtet kapitalvurdering, samtidig med at de leverer ensartede udbetalinger.
Konservative investorer foretrækker typisk store, veletablerede virksomheder. Udbytte kan udbetales månedligt, kvartalsvis eller årligt. Gensidige fonde og ETF'er leverer et prospekt, der inkluderer firmanavne, strategien og en performance track record.
En indkomstfond er fokuseret på aktier, der er aktier. Andre typer fonde er mere forskellige. Aktiefonde kan være indenlandske eller internationale, og nogle kan fokusere på et bestemt land. Specielle fonde kan fokusere på en bestemt sektor eller økonomisk sektor, mens afbalancerede fonde forsøger at give sikkerhed med indkomst og kapitalværdi.
Diversificerede fonde investerer i forskellige typer af værdipapirer såsom aktier, foretrukne aktier og obligationer. Hver type gensidig fond eller ETF har et primært mål eller strategi. En fondsforvalter er ansvarlig for gennemførelsen af strategien og porteføljehandelsbeslutninger. Fondstyringens track record kan være lige så vigtig som fondens track record.
Formålet med at oprette eller investere i en indkomstfond er primært at generere indtægter fra investeringen. Andre faktorer kan have indflydelse på investoren til at udforske mere diversificerede fonde. En fond, der fokuserer på indkomst fra aktier, der betaler udbytte, giver normalt en lav risikotolerance med moderat løbende indkomst.