Hvordan velger jeg det beste mid-cap indeksfondet?
Når det er på tide å vurdere et mid-cap indeksfond, kan investorer ta kloke valg ved å se på hvordan et visst fond presterer i forhold til andre lignende fond som tilbys av store meglerforetak. Disse mulige kundene kan også se på de tekniske egenskapene til et fond for å gjøre enda mer detaljert research før de kjøper. Alle slags nyttige detaljer er gitt i en fondsrapport eller "prospekt", et verdifullt dokument for å gjøre leksene på et indeksfond eller annet finansielt produkt.
En grunnleggende ting å vurdere i ethvert mid-cap indeksfond er kostnadene. Investorer bør se på provisjoner, gebyrer og administrasjonsutgifter som går inn i et mid-cap indeksfond eller annet lignende tilbud. Ofte vil de fleste eller alle disse kostnadene bli vurdert til en "utgiftsgrad", som blir artikulert som en prosentandel av investeringen. Investorer kan bruke disse tallene mot anslått avkastning for å bestemme hvor mye det vil koste dem å bli involvert. Et annet hensyn i denne typen fond er begrensningene som selskaper legger til fondsdeltakelse. Én post er et "minsteinnskudd", som er det laveste beløpet som en investor kan betale for å "komme inn i" fondet. Å kjenne til minimumsinnskuddet kan hjelpe investorer til å ta et valg om det beste mid-cap indeksfondet for deres økonomiske situasjon.
Investorer liker også å inspisere detaljene i et mid-cap indeksfond for å se hvordan ledelsen velger hvilke aksjer det er snakk om. Et mid-cap-fond involverer vanligvis aksjer med en markedsverdi mellom to og ti milliarder dollar. Markedsverdien er summen av alle utestående aksjer multiplisert med aksjekursen. Det generelle resultatet er at midkapitalfond består av noe etablerte aksjer, hvorav mange fortsatt utvides til sine respektive markedssektorer.
Når potensielle kjøpere ser på detaljene ovenfor, kan de se hvordan ledelsen for et mid-cap indeksfond gjør at fondet følger en bestemt aksjeindeks. Indeksfond har en tendens til å være lavere i volatilitet og lavere i risiko enn noen andre typer verdipapirfond eller finansielle produkter som sporer et smalere utvalg av aksjer. Tanken med indeksfond er at en investering kan diversifiseres for å følge den generelle aktiviteten til en indeks, som har en tendens til å bevege seg på en relativt stabil måte, mens enkeltaksjer ofte opplever mer volatilitet i løpet av en gitt tidsperiode. Indeksfondinvestorer jager ofte etter "stabil avkastning", og å identifisere de beste indeksfondene kan bidra til å balansere en samlet investeringsstrategi.