Como escolho o melhor fundo de índice de capitalização média?
Quando é hora de considerar um fundo de índice de capitalização intermediária, os investidores podem fazer escolhas sábias observando o desempenho de um determinado fundo em relação a outros fundos similares oferecidos por grandes corretoras. Esses possíveis clientes também podem analisar as características técnicas de um fundo para fazer pesquisas ainda mais detalhadas antes da compra. Todos os tipos de detalhes úteis são fornecidos em um relatório ou “prospecto” de fundo, um documento valioso para fazer a lição de casa em um fundo de índice ou outro produto financeiro.
Uma coisa básica a considerar em qualquer fundo de índice de média capitalização é o custo. Os investidores devem analisar as comissões, taxas e despesas de administração que são direcionadas para um fundo de índice de capitalização média ou outra oferta semelhante. Freqüentemente, a maioria ou todos esses custos serão considerados em uma “taxa de despesas”, que será articulada como uma porcentagem do investimento. Os investidores podem usar esses números em relação aos rendimentos projetados para determinar quanto custará para eles se envolverem. Outra consideração nesses tipos de fundos são as restrições impostas pelas empresas à participação nos fundos. Um item é uma “contribuição mínima”, que é o valor mais baixo que um investidor pode pagar para “entrar” no fundo. Conhecer a contribuição mínima pode ajudar os investidores a escolher o melhor fundo de índice de capitalização média para sua situação financeira.
Os investidores também gostam de inspecionar os detalhes de um fundo de índice de capitalização média para ver como a liderança escolhe quais ações estão envolvidas. Um fundo de capitalização média geralmente envolve ações com uma capitalização de mercado entre dois e dez bilhões de dólares. A capitalização de mercado é o total de todas as ações em circulação multiplicado pelo preço das ações. O resultado geral é que os fundos de capitalização média são compostos de ações um tanto estabelecidas, muitas das quais ainda estão se expandindo em seus respectivos setores de mercado.
Quando os possíveis compradores observam os detalhes acima, eles podem ver como a administração de um fundo de índice de capitalização média faz com que esse fundo siga um determinado índice de ações. Os fundos de índices tendem a ter menor volatilidade e menor risco do que outros tipos de fundos mútuos ou produtos financeiros que acompanham uma variedade mais limitada de ações. A idéia com os fundos de índice é que um investimento possa ser diversificado para seguir a atividade geral de um índice, que tende a se mover de maneira relativamente estável, enquanto as ações individuais costumam experimentar mais volatilidade durante um determinado período de tempo. Os investidores de fundos de índices geralmente buscam "retornos estáveis" e identificar os melhores fundos de índices pode ajudar a equilibrar uma estratégia geral de investimento.