Co to jest konsultant ubezpieczeniowy?
Konsultanci ubezpieczeniowi to specjaliści, którzy specjalizują się w udzielaniu pomocy firmom i osobom fizycznym w ocenie ich potrzeb ubezpieczeniowych i tworzeniu planu ubezpieczenia, który zaspokoi te potrzeby. Jeśli chodzi o świat biznesu, konsultant ubezpieczeniowy może pomóc firmie lub korporacji w opracowaniu planów ubezpieczenia zdrowotnego i na życie dla pracowników, a także w ocenie rodzajów ubezpieczenia korporacyjnego potrzebnego do stworzenia realnego programu ochrony zarządzania ryzykiem. W przypadku osób fizycznych konsultant ubezpieczeniowy może często pomóc w zidentyfikowaniu programów, które pomogą w ubezpieczeniu zdrowotnym i ubezpieczeniu na życie, a także pomogą w ocenie i zapewnieniu ubezpieczenia związanego z konkretnymi potrzebami, takimi jak podróż.
Aby zostać konsultantem ubezpieczeniowym, często konieczne jest przestrzeganie tych samych przepisów obowiązujących lokalnie dla agentów ubezpieczeniowych. Może to obejmować uzyskanie ważnej licencji na pośrednictwo w różnego rodzaju polisach ubezpieczeniowych. Wymagając procesu licencjonowania, lokalne jurysdykcje mogą zapewnić, że jakość konsultacji pozwoli klientom zapoznać się z istotnymi informacjami, które mogą wpłynąć na ich decyzję dotyczącą różnych pakietów ubezpieczeń i programów.
Doradca ubezpieczeniowy jest zwykle wynagradzany na dwa sposoby. Jedna opcja jest znana jako płatna lub tylko płatna. Ta opcja umożliwia konsultantowi pobranie jednorazowej stałej opłaty za swoje usługi. Prowizja procentowa od sprzedaży nie jest naliczana, ani żaden rodzaj prowizji generowanej, dopóki obowiązują polisy lub polisy. Po uiszczeniu opłaty konsultant może skupić się na innych klientach i projektach.
Wynagrodzenie prowizyjne to druga opcja stosowana przez konsultantów ubezpieczeniowych. Ten model pozwala konsultantowi pobierać rekompensatę na podstawie wartości procentowej całkowitej wartości pakietu ubezpieczenia zakupionego przez klienta. W niektórych przypadkach konsultant będzie pobierał niewielką prowizję tak długo, jak obowiązuje jej zakres.
Ostatecznym celem konsultanta ds. Ubezpieczeń jest upewnienie się, że klient otrzymuje najwyższą jakość ochrony ubezpieczeniowej za najbardziej rozsądne nakłady na składki. Często oznacza to zrównoważenie potrzeb ubezpieczeniowych klienta z wysokością składek ubezpieczeniowych, które klient może rozsądnie zapłacić. Podczas gdy konsultant ubezpieczeniowy może zdecydować się na przyjęcie klientów indywidualnych i korporacyjnych, częściej poszukuje nowych klientów, koncentrując się na sektorze biznesowym lub prywatnym.