Co je to pojišťovací poradce?

Pojišťovací poradci jsou odborníci, kteří se specializují na pomoc podnikům a jednotlivcům při posuzování jejich pojistných potřeb a vytváření pojistného plánu, který těmto potřebám vyhoví. Pokud jde o podnikatelský svět, může pojišťovací poradce pomoci podniku nebo společnosti vypracovat plány zdravotního a životního pojištění pro zaměstnance a posoudit typy pojištění podnikového pojištění potřebné k vytvoření životaschopného programu řízení rizik. Pro jednotlivce může poradce v pojišťovnictví často pomoci identifikovat programy, které budou pomáhat při krytí zdravotního a životního pojištění, jakož i při hodnocení a zajišťování pojištění souvisejících se specifickými potřebami, jako je cestování.

Chcete-li se stát pojišťovacím poradcem, je často nutné dodržovat stejná nařízení platná místně pro pojišťovací agenty. To může zahrnovat získání platné licence k pojišťovacím agentům různých typů. Vyžadováním licenčního procesu mohou místní jurisdikce zajistit, že kvalita konzultací umožní klientům seznámit se s životně důležitými informacemi, které by mohly ovlivnit jejich rozhodnutí ohledně různých pojistných balíčků a programů.

Pojišťovací poradce je obvykle kompenzován jedním ze dvou způsobů. Jedna možnost se nazývá poplatek nebo pouze poplatek. Tato možnost umožňuje konzultantovi vybírat za své služby jednorázový fixní poplatek. Neexistuje žádná procentní provize z prodeje ani žádný druh průběžné provize generované, dokud jsou politika nebo politiky v platnosti. Jakmile je poplatek uhrazen, konzultant se může zaměřit na jiné klienty a projekty.

Kompenzace na základě provize je druhou možností, kterou používají pojišťovací poradci. Tento model umožňuje konzultantovi vybírat náhrady na základě procenta z celkové hodnoty pojistného balíčku, který si klient zakoupil. V některých případech konzultant bude nadále vybírat malou provizi, dokud je krytí v platnosti.

Konečným cílem pojistného poradce je zajistit, aby klient obdržel nejvyšší kvalitu pojistného krytí za nejrozumnější výdaje na pojistné. To často znamená vyvážení pojistných potřeb klienta s výší pojistného, ​​které si klient může přiměřeně dovolit zaplatit. Přestože se pojišťovací poradce může rozhodnout, že přijme individuální a firemní klientelu, je běžnější, aby se při hledání nových klientů zaměřil na podnikatelský sektor nebo soukromý sektor.