Jak uzyskać licencję brokera ubezpieczeniowego?

Uzyskanie licencji brokera ubezpieczeniowego jest tak proste, jak wykonanie kroków określonych przez konkretny stan, w którym próbujesz prowadzić działalność. Często pierwszym krokiem jest zapoznanie się z terminologią stosowaną przez Departament Ubezpieczeń lub inną agencję nadzorującą branżę ubezpieczeniową w państwie. Niektórzy zrezygnowali z nazywania produktu licencją pośrednika ubezpieczeniowego. Prawdopodobnie będą też obowiązywać wymagania dotyczące edukacji i testowania.

Po pierwsze, ważne jest zrozumienie różnicy między agentem ubezpieczeniowym a brokerem ubezpieczeniowym. Chociaż oba mogą wydawać się bardzo podobnymi terminami, ale nie można ich zamieniać. Agent to zazwyczaj osoba, która pracuje dla pewnej firmy i próbuje sprzedawać produkty ubezpieczeniowe oferowane konkretnie przez tę firmę. Broker nie ogranicza się do jednej firmy ubezpieczeniowej i może oferować oferty wielu różnych firm. Każdy system ma zalety i wady.

Po drugie, określ, jakie rodzaje licencji ubezpieczeniowych są w twoim stanie. Niektóre stany nie mają już licencji pośrednika ubezpieczeniowego ani licencji agenta ubezpieczeniowego. Biorąc pod uwagę, że wymagania dla tych dwóch są praktycznie identyczne, przeszli na coś, co nazywa się licencją producenta ubezpieczeń. Pozwoli to każdej osobie posiadającej licencję na sprzedaż produktów ubezpieczeniowych, niezależnie od tego, czy są zainteresowani brokerem ubezpieczeniowym, czy agentem ubezpieczeniowym.

Po trzecie, spójrz na wymagania edukacyjne dotyczące licencji pośrednika ubezpieczeniowego lub jakiejkolwiek innej formy, którą możesz nazwać w twojej jurysdykcji. Niektóre stany mogą wymagać od osoby zdania testu pisemnego. Inni mogą wymagać określonej liczby godzin szkolenia. Osoba może mieć możliwość ukończenia tego szkolenia online. W przeciwnym razie zapisanie się na kurs w klasie będzie jedyną inną opcją.

Opłaty i terminy to kolejna kwestia do rozważenia. W niektórych stanach mogą obowiązywać otwarte zasady testowania, w których wszystko, co należy zrobić, to pojawić się w centrum testowym i przystąpić do testu. Inni mogą oferować test tylko kilka razy w roku. Często opłaty należy uiścić, zanim dana osoba będzie mogła przystąpić do testu. Dlatego ci, którzy spieszą się z uzyskaniem licencji pośrednika ubezpieczeniowego, muszą upewnić się, że planują z wyprzedzeniem.

Wreszcie, dla tych, którzy mogą chcieć sprzedać ubezpieczenie w więcej niż jednym stanie, konieczne jest przyjrzenie się wymogom licencji brokera ubezpieczeniowego w każdym stanie, w którym zamierza się pracować. Niektóre stany zezwalają brokerowi na sprzedaż z ważną licencją z innego stanu. Niektóre będą wymagały od osoby przynajmniej podjęcia testu dla tego konkretnego stanu. W większości przypadków dodatkowe szkolenie w klasie nie będzie wymagane, jeśli broker ma ważną licencję z innego stanu.