Comment obtenir une licence de courtier d'assurance?
Obtenir une licence de courtier d'assurance est aussi simple que de suivre les étapes décrites par l'État dans lequel vous essayez de faire des affaires. La première étape consiste souvent à se familiariser avec la terminologie utilisée par le Département des assurances ou un autre organisme supervisant le secteur des assurances dans l'État. Certains ont cessé d'appeler le produit une licence de courtier d'assurance. Les exigences en matière d’éducation et de tests seront probablement également en place.
Premièrement, il est important de comprendre la différence entre un agent d’assurance et un courtier d’assurance. Bien que les deux puissent sembler être des termes très similaires, ils ne sont pas interchangeables. Un agent est généralement une personne qui travaille pour une société donnée et qui tente de vendre des produits d’assurance proposés spécifiquement par cette société. Un courtier n’est pas limité à une seule compagnie d’assurance et peut proposer des offres provenant de nombreuses sociétés différentes. Il y a des avantages et des inconvénients pour chaque système.
Deuxièmement, déterminez quels types de licences d'assurance sont dans votre état. Certains États n’ont plus de licence de courtier d’assurance ni de licence d’agent d’assurance. Considérant que les exigences pour les deux sont pratiquement identiques, ils sont passés à quelque chose qui s'appelle une licence de producteur d’assurance. Cela permettra à tout détenteur de licence de vendre des produits d’assurance, qu’il soit intéressé par un courtier ou un agent d’assurance.
Troisièmement, examinez les exigences en matière de formation pour une licence de courtier d’assurance, ou ce que l’on pourrait appeler cette juridiction dans votre juridiction. Certains États peuvent simplement exiger que la personne passe un test écrit. D'autres peuvent nécessiter un certain nombre d'heures de formation. La personne peut avoir la possibilité de suivre cette formation en ligne. Sinon, l'inscription à un cours en classe sera la seule autre option.
Les frais et les délais sont un autre problème à considérer. Certains États peuvent avoir une politique de test ouverte selon laquelle tout ce qu'un individu doit faire est de se présenter dans un centre de test et de passer le test. D'autres peuvent ne proposer le test que quelques fois par an. Souvent, les frais doivent être payés avant que la personne soit autorisée à passer le test. Par conséquent, ceux qui sont pressés d'obtenir un permis de courtier d'assurance doivent s'assurer de planifier à l'avance.
Enfin, pour ceux qui souhaitent vendre de l’assurance dans plusieurs États, il est nécessaire d’examiner les exigences en matière de licence de courtier d’assurance dans chaque État dans lequel l’on a l’intention de travailler. Certains états permettront à un courtier de vendre avec une licence valide d'un autre état. Certains exigeront que la personne passe au moins le test pour cet état particulier. Dans la plupart des cas, aucune formation supplémentaire en classe ne sera nécessaire si le courtier possède une licence valide d'un autre État.