Jak získám licenci pojišťovacího makléře?

Získání licence pojišťovacího makléře je stejně snadné jako kroky popsané v konkrétním státě, ve kterém se pokoušíte podnikat. Prvním krokem je často seznámení s terminologií používanou ministerstvem pojišťovnictví nebo jinou agenturou dohlížející na pojišťovací průmysl ve státě. Někteří se přestali věnovat tomu, aby produkt nazvali licencí zprostředkovatele pojištění. Pravděpodobně budou rovněž zavedeny požadavky na vzdělávání a testování.

Zaprvé je důležité pochopit rozdíl mezi pojišťovacím agentem a pojišťovacím makléřem. I když se tyto dva mohou jevit jako velmi podobné termíny, ale nejsou vzájemně zaměnitelné. Agent je obvykle jednotlivec, který pracuje pro určitou společnost a snaží se prodávat pojistné produkty nabízené konkrétně touto společností. Makléř není omezen na jednu pojišťovací společnost a může poskytovat při nabídkách mnoha různých společností. Každý systém má své výhody a nevýhody.

Za druhé zjistěte, jaké různé typy pojistných licencí jsou ve vašem státě. Některé státy již nemají licenci pojišťovacího makléře ani licenci pojišťovacího agenta. Vzhledem k tomu, že požadavky na tyto dva požadavky jsou prakticky totožné, přesunuly se k něčemu, co se nazývá licence producentů pojišťoven. To umožní kterékoli osobě, která je držitelem licence, prodávat pojišťovací produkty, ať už mají zájem být pojišťovacím makléřem nebo pojišťovacím agentem.

Za třetí, podívejte se na vzdělávací požadavky na pojišťovací makléřskou licenci nebo na to, co může být ve vaší jurisdikci nazýváno. Některé státy mohou jednoduše požadovat, aby jednotlivec složil písemný test. Ostatní mohou vyžadovat určitý počet hodin školení. Jednotlivec může mít možnost absolvovat toto školení online. Jinak bude registrace na kurz ve třídě jedinou další možností.

Poplatky a termíny jsou další otázkou, kterou je třeba zvážit. Některé státy mohou mít otevřenou politiku testování, kdy se v testovacím středisku objeví všichni jednotlivci, kteří to musí udělat. Ostatní mohou nabídnout test pouze několikrát do roka. Poplatky musí být často zaplaceny dříve, než je jednotlivci povoleno provést test. Proto ti, kteří jsou ve spěchu, aby získali licenci pojišťovacího makléře, se musí ujistit, že plánují dopředu.

A konečně, pro ty, kteří mohou chtít prodávat pojištění ve více než jednom státě, je třeba se podívat na požadavky na licence pojišťovacího makléře v každém státě, ve kterém má člověk v úmyslu pracovat. Některé státy umožní makléři prodávat s platnou licencí z jiného státu. Někteří budou požadovat, aby jedinec alespoň absolvoval test pro tento konkrétní stav. Ve většině případů nebude nutné další školení ve třídě, pokud má makléř platnou licenci z jiného státu.