Jakie są różne rodzaje zadań związanych z zarządzaniem majątkiem?
Zadania związane z zarządzaniem majątkiem obejmują menedżerów finansowych, osobistych doradców finansowych i zarządzających aktywami. Praca w każdej z tych branż wymaga wysokiego poziomu umiejętności zarządzania finansami, szkolenia i doświadczenia, a także doskonałych umiejętności sprzedażowych i interpersonalnych. Większość zadań związanych z zarządzaniem majątkiem obejmuje współpracę z osobami lub organizacjami o znacznym majątku. Osobiści doradcy finansowi i menedżerowie finansowi pracujący w tej branży zwykle pracują na własny rachunek lub współpracują z głównymi instytucjami finansowymi.
Większość zadań związanych z zarządzaniem majątkiem wymaga co najmniej czteroletniego dyplomu, a wiele wymaga dyplomu ukończenia studiów wyższych, a także dodatkowych licencji lub certyfikacji. Rodzaj nabytej pracy zależy w dużej mierze od poziomu wykształcenia i doświadczenia danej osoby. Osoby pracujące w zarządzaniu majątkiem dla inwestorów instytucjonalnych zwykle pracują w środowisku korporacyjnym jako członkowie zespołu innych analityków, strategów i doradców. Zadania związane z zarządzaniem majątkiem często wymagają częstych podróży i długich godzin pracy, a wiele z nich wymaga nietradycyjnych godzin, szczególnie podczas pracy na rynkach zagranicznych.
Stanowiska zarządzania finansami są jednymi z najbardziej poszukiwanych miejsc pracy w branży zarządzania majątkiem. Większość osób pełniących tę funkcję świadczy usługi zarządzania dla inwestorów instytucjonalnych, takich jak banki lub agencje ubezpieczeniowe, ale kilka z nich jest również zatrudnionych przez duże agencje rządowe. Menedżerowie finansowi są odpowiedzialni za nadzorowanie wszystkich inwestycji, raportów finansowych i wydatków organizacji, a także tworzenie i wdrażanie przyszłych strategii silnego wzrostu gospodarczego organizacji.
Zadania związane z zarządzaniem majątkiem, takie jak doradcy finansowi, są również bardzo poszukiwane. Znane również jako konsultant ds. Zarządzania majątkiem lub osobisty zarządca majątku osoby pracujące w tym charakterze indywidualnie pomagają zamożnym osobom lub rodzinom w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, planowaniu majątku i planowaniu edukacyjnej przyszłości każdego z obecnych lub przyszłych spadkobierców. Te konkretne zadania związane z zarządzaniem majątkiem wymagają również od doradców regularnej interakcji z prawnikami klienta, księgowymi i innymi specjalistami ds. Zarządzania majątkiem, aby upewnić się, że każdy specjalista jest odpowiednio poinformowany o celach finansowych klienta. Główną troską doradcy finansowego jest pomoc w zminimalizowaniu ryzyka finansowego, przy jednoczesnym określeniu obszarów, w których dana osoba może wytworzyć więcej bogactwa, i przewodzenia w realizacji tego celu.
Zarządzający aktywami zazwyczaj zarabiają pieniądze, gdy robią to ich klienci. Zadania związane z zarządzaniem majątkiem, takie jak te, są zatem wysoce konkurencyjne i wymagają dokładnego zrozumienia sposobu działania inwestycji, rynków i gospodarek. Oczekuje się, że poszczególni zarządzający aktywami będą mieli także doświadczenie w pracy, od których klienci mogą polegać. Zarządzający aktywami pomagają chronić majątek klienta, nadzorują wyniki istniejących inwestycji i, ogólnie rzecz biorąc, pomagają klientom indywidualnym budować silniejsze portfele inwestycyjne. Wielu zarządzających aktywami pracuje jako samozatrudnieni właściciele firm butikowych lub w firmach prywatnych, które pracują wyłącznie z zamożnymi klientami.