Quali sono i diversi tipi di lavori di gestione patrimoniale?

I lavori di gestione patrimoniale includono gestori finanziari, consulenti finanziari personali e gestori patrimoniali. I lavori all'interno di ciascuno di questi settori richiedono un elevato livello di capacità di gestione finanziaria, formazione ed esperienza, nonché eccellenti capacità di vendita e interpersonali. La maggior parte dei lavori di gestione patrimoniale comporta il lavoro con individui o organizzazioni di notevole ricchezza. I consulenti finanziari personali e i gestori finanziari che lavorano in questo settore sono di solito lavoratori autonomi o lavorano con importanti istituti finanziari.

La maggior parte dei lavori di gestione patrimoniale richiede almeno una laurea di quattro anni e molti richiedono una laurea, nonché licenze o certificazioni aggiuntive. Il tipo di lavoro acquisito dipende in gran parte dal livello di formazione ed esperienza di una persona. Le persone che lavorano nella gestione patrimoniale per gli investitori istituzionali di solito lavorano in un ambiente aziendale come membri di un team di altri analisti, strateghi e consulenti. I lavori di gestione patrimoniale spesso richiedono viaggi frequenti e lunghi orari di lavoro, e molti richiedono orari non tradizionali, in particolare quando si lavora con i mercati esteri.

Le posizioni di gestione finanziaria sono tra i lavori di gestione patrimoniale più richiesti nel settore. La maggior parte delle persone che lavorano in questa veste svolgono servizi di gestione per investitori istituzionali, come banche o agenzie assicurative, ma molte sono anche impiegate da grandi agenzie governative. I gestori finanziari hanno il compito di supervisionare tutti gli investimenti, i rapporti finanziari e le spese di un'organizzazione, nonché di creare e attuare strategie future per la forte crescita economica di un'organizzazione.

Anche i lavori di gestione patrimoniale come i consulenti finanziari personali sono molto ricercati. Conosciuto anche come consulente di gestione patrimoniale o gestore patrimoniale personale, le persone che lavorano in questa veste assistono individualmente le persone facoltose o le famiglie con decisioni di investimento, pianificazione patrimoniale e pianificazione per il futuro educativo di qualsiasi erede esistente o futuro. Questi particolari lavori di gestione patrimoniale richiedono inoltre ai consulenti di interagire regolarmente con gli avvocati, i contabili e altri professionisti della gestione patrimoniale di un cliente per garantire che ciascun professionista sia adeguatamente informato degli obiettivi finanziari di un cliente. La preoccupazione principale di un consulente finanziario è quella di contribuire a ridurre al minimo i rischi finanziari, identificando al contempo le aree in cui una persona può creare più ricchezza e aprendo la strada per far sì che ciò accada.

I gestori patrimoniali generalmente guadagnano quando lo fanno i loro clienti. I lavori di gestione patrimoniale come questi sono quindi altamente competitivi e richiedono un forte senso del funzionamento di investimenti, mercati ed economie. I singoli gestori patrimoniali dovrebbero inoltre possedere una comprovata esperienza da cui i clienti possono contare. I gestori patrimoniali aiutano a proteggere la ricchezza di un cliente, supervisionano la performance degli investimenti esistenti e, in generale, aiutano i singoli clienti a costruire portafogli di investimento più solidi. Molti gestori patrimoniali lavorano come proprietari autonomi di boutique o con aziende private che lavorano esclusivamente con una ricca clientela.