Co robią brokerzy ubezpieczeniowi?
Broker ubezpieczeniowy jest profesjonalistą, który pracuje w branży ubezpieczeniowej jako agent kupujących, a nie sprzedających ubezpieczenia. Celem brokera ubezpieczeniowego jest uzyskanie jak najlepszej ochrony w najlepszej cenie dla klientów, co obejmuje różnorodne działania na co dzień. Brokerzy ubezpieczeniowi muszą komunikować się z wieloma firmami ubezpieczeniowymi, typami klientów, a czasem innymi brokerami, a najlepszą umiejętnością brokera ubezpieczeniowego jest umiejętność komunikowania się i dogadywania się z ludźmi.
Wymagania, aby zostać brokerem ubezpieczeniowym, różnią się w zależności od tego, gdzie broker chce ćwiczyć. Stopnie naukowe mogą być zdecydowanie zalecane lub wymagane, a brokerzy często zaczynają jako agenci, pracując dla firm ubezpieczeniowych, aby zdobyć doświadczenie w branży. Dostępne są szkolenia dla przyszłych brokerów, mające na celu zapoznanie ich z branżą i prawem, i mogą być wymagane przez prawo dla brokerów ubezpieczeniowych. Po zebraniu niezbędnego wykształcenia i doświadczenia, ktoś, kto chce zostać pośrednikiem ubezpieczeniowym, może przystąpić do testu licencyjnego, w którym to momencie będzie uprawniony do pracy w domu maklerskim jako pośrednik lub do prowadzenia działalności maklerskiej.
W przeciwieństwie do agentów ubezpieczeniowych, którzy koncentrują się na obsłudze firm, dla których pracują, brokerzy ubezpieczeniowi chcą obsługiwać swoich klientów. Kiedy klient przybywa do biura brokera ubezpieczeniowego i wyraża potrzebę ubezpieczenia, broker ubezpieczeniowy rozmawia z agentem na temat opcji i dostaje wyobrażenie o rodzaju ubezpieczenia, które byłoby najbardziej odpowiednie dla klienta. Uzbrojony w te informacje broker może przeglądać akta klienta w kilku firmach ubezpieczeniowych, znajdując firmę, która będzie dla niego odpowiednia.
Brokerzy często oferują pomoc przy zakupie pakietów ubezpieczenia, tak jak w przypadku osoby, która chce ubezpieczenia na życie, domu i ubezpieczenia zdrowotnego. Mogą również pomóc swoim klientom w kwestiach związanych z planowaniem finansowym w niektórych regionach świata i mogą pomóc swoim klientom, gdy będą musieli negocjować z firmą ubezpieczeniową. Na przykład klient, któremu odmówiono świadczeń w ramach planu opieki zdrowotnej, może poprosić brokera ubezpieczeniowego o rozwiązanie problemu, zamiast próbować bezpośrednio walczyć z firmą ubezpieczeniową.
Brokerzy ubezpieczeniowi spędzają dużo czasu w biurze. Komunikują się z klientami i firmami ubezpieczeniowymi osobiście, przez telefon i za pośrednictwem mediów elektronicznych, takich jak poczta elektroniczna. Umiejętności obsługi komputera są kluczowe dla brokerów ubezpieczeniowych, ponieważ wiele systemów ubezpieczeniowych jest skomputeryzowanych, umożliwiając brokerom uzyskiwanie ofert, podpisywanie umów i zbieranie informacji dla klientów jednym kliknięciem.