Co pojišťovací makléři dělají?

Pojišťovací makléř je profesionál, který pracuje v pojišťovnictví jako zprostředkovatel kupujících, nikoli prodejců pojištění. Cílem pojišťovacího makléře je získat co nejlepší krytí za nejlepší cenu pro klienty, což zahrnuje různé aktivity na každodenní bázi. Pojišťovací makléři musí komunikovat s řadou pojišťovacích společností, typy klientů a někdy i jinými makléři a nejlepší dovedností pojišťovacího makléře je schopnost komunikovat a dobře komunikovat s lidmi.

Požadavky na to, aby se stal pojišťovacím makléřem, se liší v závislosti na tom, kde si makléř přeje praktikovat. Vysokoškolské tituly mohou být důrazně doporučeny nebo vyžadovány a makléři často začínají jako agenti, kteří pracují pro pojišťovací společnosti, aby získali zkušenosti v oboru. K dispozici jsou školicí kurzy pro potenciální makléře, které je seznamují s průmyslem a zákonem, a mohou být vyžadovány zákonem pro pojišťovací makléře. Po shromáždění potřebného vzdělání a zkušeností může někdo, kdo chce být pojišťovacím makléřem, vyzkoušet licenci, v tomto okamžiku bude oprávněn pracovat v makléřství jako makléř nebo provozovat makléřství.

Na rozdíl od pojišťovacích agentů, kteří se zaměřují na služby společnostem, pro které pracují, pojišťovací makléři chtějí sloužit svým klientům. Když klient dorazí do kanceláře pojišťovacího makléře a vyjádří potřebu pojištění, pojišťovací makléř mluví s agentem o možnostech a získá představu o tom, jaké pojistné krytí by bylo pro klienta nejvhodnější. Na základě těchto informací může makléř nakupovat klientovu dokumentaci u několika pojišťoven a najít společnost, která bude pro klienta dobrá.

Makléři často nabízejí pomoc s nákupem pojistných balíčků, jako v případě někoho, kdo chce životní, domácí a zdravotní pojištění. Mohou také pomáhat svým klientům v záležitostech finančního plánování v některých regionech světa a mohou pomáhat svým klientům, když musí jednat s pojišťovnou. Například klient, kterému jsou odepřeny dávky v rámci zdravotního plánu, může požádat pojišťovacího makléře, aby problém vyřešil, místo aby se pokusil přímo s pojišťovnou bojovat.

Pojišťovací makléři tráví hodně času v kanceláři. Komunikují s klienty a pojišťovnami osobně, telefonicky a prostřednictvím elektronických médií, jako je e-mail. Počítačové dovednosti jsou pro pojišťovací makléře rozhodující, protože mnoho pojišťovacích systémů je automatizováno, což makléřům umožňuje získat nabídky, podepisovat smlouvy a shromažďovat informace pro klienty kliknutím na tlačítko.