Co robi księgowy ubezpieczeniowy?
Księgowy ds. Ubezpieczeń jest odpowiedzialny za wykonywanie licznych zadań w ciągu dnia pracy. Jest on odpowiedzialny za zarządzanie wszystkimi rodzajami kont maklera ubezpieczeniowego, w tym należnościami, listami płac, inwestycjami, zarządzaniem pulą i roszczeniami. Księgowy ds. Ubezpieczeń może być również odpowiedzialny za przeprowadzanie audytów w oddziałach ubezpieczeniowego domu maklerskiego. Audyty te mogą odbywać się co kwartał, co pół roku, raz w roku lub jednorazowo, w zależności od potrzeb. Księgowy ds. Ubezpieczeń może być również odpowiedzialny za przeprowadzenie podstawowej analizy finansowej przyszłych przejęć dla brokera, w tym możliwości inwestycyjnych, mniejszych brokerów ubezpieczeniowych lub jakiegokolwiek innego źródła pozyskania kapitału.
Przede wszystkim księgowy ubezpieczeniowy utrzymuje konta przypisane do działu księgowego. Obejmuje to prowadzenie arkuszy kalkulacyjnych przychodu, w tym składek, odsetek od inwestycji i wypłat od innych brokerów ubezpieczeniowych. Księgowy firmy ubezpieczeniowej jest również odpowiedzialny za śledzenie funduszy wychodzących, w tym wypłat za roszczenia, koszty operacyjne i inne koszty ogólne, listy płac i premie.
Zakres obowiązków księgowego ubezpieczeniowego jest bezpośrednio związany z segmentem firmy ubezpieczeniowej, do którego księgowy jest przypisany. W przypadku większych brokerów jeden księgowy nie może być odpowiedzialny za przeprowadzenie przeglądu księgowego każdego aspektu firmy. Zamiast tego księgowy skoncentruje się wyłącznie na roszczeniach lub składkach lub na dochodach z inwestycji lub funduszach związanych z pulą członków towarzystwa ubezpieczeniowego. Zasadniczo księgowy ubezpieczenia na poziomie podstawowym będzie odpowiedzialny za podstawową kompilację i analizę arkuszy kalkulacyjnych, natomiast księgowy średniego szczebla zajmie się bardziej złożoną analizą, zarządzając zespołem kilku księgowych na poziomie podstawowym. Starszy księgowy zarządzający dla danego działu jest odpowiedzialny za delegowanie zadań, podejmowanie decyzji dotyczących pojawiających się problemów oraz przeprowadzanie audytów i przeglądów księgowych pracujących w dziale.
Niektórzy brokerzy ubezpieczeniowi organizują firmę w taki sposób, że konkretny dział księgowych ma za zadanie przeprowadzać audyty wewnętrzne we wszystkich innych działach firmy. Ten typ księgowego ubezpieczeniowego musi mieć doświadczenie w prowadzeniu dochodzeń finansowych, w tym w przeglądzie szerokiej gamy danych i dokumentacji, szczegółowym zrozumieniu wszystkich wewnętrznych polityk finansowych oraz stosowaniu wszelkich przepisów prawnych mających zastosowanie do zakładu ubezpieczeń. Biegły rewident musi zebrać wszystkie istotne dane, przejrzeć wszystkie dane finansowe, ustalić, czy fundusze są właściwie przydzielone, czy księgi są właściwie przechowywane i czy występują jakiekolwiek nieprawidłowości lub słabe wyniki.