Jak wybrać najlepsze usługi inwestycyjne?

Do wyboru jest tak wiele usług inwestycyjnych, że wybór może wydawać się przytłaczający. Niestety, wielu ludzi jest tak przytłoczonych wyborem usług inwestycyjnych, że wybierają taką, która do nich przemawia na podstawie reklam lub broszur. Chociaż możesz mieć szczęście, robiąc to w ten sposób, naprawdę powinieneś zainwestować trochę więcej czasu, decydując, komu pozwolisz na obsługę twoich pieniędzy.

Pierwszym krokiem przy wyborze spośród wielu dostępnych usług inwestycyjnych jest zrozumienie, dlaczego oszczędzasz pieniądze. Nawet wiele osób o tym samym celu podejdzie do oszczędzania na różne sposoby. Jeśli planujesz przejść na emeryturę za dziesięć lat, twoja strategia inwestycyjna powinna być zupełnie inna niż osoba, która planuje przejść na emeryturę za trzydzieści lat. Ważne jest, aby wybrana firma usług inwestycyjnych traktowała każdego klienta indywidualnie i nie stawiała wszystkich w tym samym narzędziu oszczędnościowym.

Zapytaj rówieśników, a także osoby starsze od ciebie, a może nawet na emeryturze, z jakiej firmy inwestycyjnej korzystają. Większość ludzi, szczególnie jeśli są zadowoleni z usług, które otrzymali, chętnie rozmawia o tym, jakiej firmy używa do zarządzania swoimi oszczędnościami i inwestycjami. Chociaż nie musisz znać specyfiki ich sytuacji finansowej, istnieje wiele pytań, na które mogą odpowiedzieć.

Zapytaj, jaka jest średnia stopa zwrotu, a także jaki rodzaj opłat muszą uiścić. Ważna jest również komunikacja. Firma świadcząca usługi inwestycyjne, która nie odbiera połączeń telefonicznych, może denerwować inwestora.

Istnieją dwa podstawowe rodzaje firm świadczących usługi inwestycyjne. Pierwsza to firma bezpłatna. Nie pobierają opłaty z góry ani opłaty rocznej, ale naliczają procent za każdą transakcję. Drugi to płatny planista. Firmy te pobierają określoną kwotę za zarządzanie pieniędzmi.

Dla większości ludzi najbardziej opłacalny jest planista oparty na opłatach. Chociaż pomysł pobierania opłaty tylko za przenoszenie pieniędzy jest atrakcyjny, ważne jest, aby zdawać sobie sprawę, że firma inwestycyjna może przenosić pieniądze dość często. Korzystając z planisty opartego na opłatach, wiesz dokładnie, co zostanie naliczone.

Po wybraniu firmy świadczącej usługi inwestycyjne, która Twoim zdaniem najlepiej spełni Twoje potrzeby, Twoja praca się nie skończy. Aby być na bieżąco z sytuacją finansową, ważne jest regularne czytanie oświadczeń. Kiedy rynek jest niestabilny, kuszące jest, aby te wypowiedzi się kumulowały. Powinieneś przeczytać oświadczenia w dobrych i złych czasach, abyś zapoznał się z posiadanym produktem i wiedział, jak postępują Twoje inwestycje.