Jak si mohu vybrat ty nejlepší investiční služby?

Existuje tolik investičních služeb, ze kterých si můžete vybrat, že se výběr může zdát ohromující. Bohužel, mnoho lidí je při výběru investiční služby tak ohromeno, že si prostě vyberou tu, která se jim líbí na základě inzerátů nebo brožur. I když můžete mít štěstí, že to takto, měli byste opravdu investovat trochu více času při výběru, kdo vám umožní nakládat s vašimi penězi.

Prvním krokem při výběru z mnoha dostupných investičních služeb je pochopení, proč šetříte peníze. Dokonce i mnoho lidí se stejným cílem přistoupí k úsporám různými způsoby. Pokud plánujete odejít do důchodu za deset let, měla by být vaše investiční strategie velmi odlišná od někoho, kdo plánuje odejít do důchodu za třicet let. Je důležité, aby si investiční společnost, kterou vyberete, zacházela s každým klientem jako s jednotlivcem a nedala každému do stejného spořicího nástroje.

Zeptejte se svých vrstevníků, stejně jako lidí, kteří jsou starší než vy, nebo možná i v důchodu, jakou investiční společnost používají. Většina lidí, zejména pokud jsou spokojeni s poskytovanou službou, jsou ochotni hovořit o tom, jakou společností používají ke správě svých úspor a investic. I když nemusíte znát specifika své finanční situace, existuje mnoho otázek, na které mohou odpovědět.

Zeptejte se, jaká je průměrná míra návratnosti a jaký typ poplatků je třeba zaplatit. Důležitá je také komunikace. Investiční firma, která nevrací telefonní hovory, může investora zneklidnit.

Existují dva základní typy firem poskytujících investiční služby. První z nich je bezplatná firma. Neúčtují vám předem nebo roční poplatek, ale účtují vám procento při každé transakci. Druhým je plánovač založený na poplatcích. Tyto firmy vám účtují konkrétní částku za správu svých peněz.

Pro většinu lidí má plánovač založený na poplatcích největší smysl. I když představa, že vám budou účtovány poplatky pouze tehdy, když budete pohybovat penězi, je přitažlivá, je důležité si uvědomit, že investiční společnost může vaše peníze pohybovat docela dost. S plánovačem založeným na poplatcích přesně víte, co vám bude účtováno.

Jakmile si vyberete společnost poskytující investiční služby, o které se domníváte, že nejlépe vyhoví vašim potřebám, vaše práce není u konce. Chcete-li mít přehled o své finanční situaci, je důležité si pravidelně přečíst vaše výkazy. Když je trh volatilní, může být lákavé nechat tato prohlášení hromadit. Měli byste si přečíst prohlášení v dobrých a špatných dobách, abyste byli obeznámeni s produktem, který vlastníte, a věděli, jak vaše investice postupují.