Co je upisovatel Chartered Life?

Status uzavřeného smluvního životního pojištění nebo CLU se uděluje jako uznání osobám, které se podrobují podrobnému vzdělávacímu programu, který se primárně zabývá životním pojištěním obecně, a zejména plánováním osobního pojištění. Samotné udělení statusu se provádí pod záštitou American College v Bryn Mawr, přičemž College stanoví standardy nezbytné pro kvalifikaci. Žadatelé se podrobí pečlivému přezkoumání a musí splnit všechny požadavky před dosažením jmenování.

Spisovatelé autorizovaného života často již budou mít tituly od akreditovaných univerzit, které mají co do činění s různými aspekty financí obecně. Kromě toho mají CLU tendenci úspěšně pracovat na pozicích, které vyžadují velké množství finančních znalostí. Protože absolvované kurzy, které jsou nezbytné k tomu, aby se staly autorizovaným upisovatelem životního pojištění, jsou svou povahou komplexní, CLU bude mít odborné znalosti ve všech aspektech plánování majetku a finančního plánování, finančního řízení, obecné ekonomiky, strukturování balíčků zaměstnaneckých výhod a protokolů o dani z příjmu právnických osob.

Jednou z kariérních cest, které jsou zvláštní poznámkou pro osoby, které dosáhnou statutu autorizovaného životního pojištění, je řízení celkových financí pro daného klienta. V některých případech to může vést k lukrativnímu konzultantovi a kariéře managementu se zaměřením na konkrétní typ odvětví nebo velikost společnosti. Například upisovatel autorizovaného života může zjistit, že má raději práci s malými podniky než s velkými korporacemi. To umožňuje vybudovat firmu na základě myšlenky poskytování pomoci ve finančních úkolech, které sahají od vytváření balíčků zaměstnaneckých benefitů až po pomoc při zajišťování pořádku firemních knih a včasného placení daní.

Spolu s konzultační prací se společnostmi se může autorizovaný životní upisovatel rozhodnout zaměřit na správu finančních záležitostí bohatých jednotlivců. V takovém případě může být CLU velmi nápomocná při správě investičních portfolií, zakládání rodinných korporací a vytváření pracovních trustů, které pomáhají maximalizovat hodnotu podílů. Protože upisovatel autorizovaného života bude mít pověst tím, že má vynikající pedagogické vzdělání spojené s vysokými etickými standardy, je pravděpodobné, že pro každého, kdo dosáhl tohoto stavu, bude budování úspěšné kariéry mnohem snazší.