Che cos'è un Chartered Life Underwriter?

Lo stato di una vita noleggiata è sottoscritto, o CLU è riconosciuto in riconoscimento delle persone che seguono un programma di formazione dettagliato che si occupa principalmente dell'assicurazione sulla vita in generale e della pianificazione dell'assicurazione personale in particolare. L'effettiva concessione dello status viene condotta sotto l'egida dell'American College di Bryn Mawr, con il College che stabilisce gli standard necessari per la qualificazione. I candidati devono sottoporsi a un attento esame e devono soddisfare tutti i requisiti prima di ottenere la designazione.

I sottoscrittori della vita noleggiati spesso possiedono già titoli di università accreditate che hanno a che fare con vari aspetti delle finanze in generale. Inoltre, le CLU tendono a lavorare con successo in posizioni che comportano una grande esperienza finanziaria. Poiché i corsi completati necessari per diventare un sottoscrittore di charter sono di natura globale, il CLU avrà esperienza in tutti i tipi di aspetti della pianificazione patrimoniale e finanziaria, gestione finanziaria, economia generale, strutturazione del pacchetto di benefici per i dipendenti e protocolli di imposta sulle società.

Uno dei percorsi di carriera che sono di particolare rilievo per le persone che raggiungono lo status di sottoscrittore di vita noleggiato è nella gestione delle finanze complessive per un determinato cliente. In alcuni casi, ciò può portare a un consulente redditizio e ad una carriera manageriale focalizzata su un particolare tipo di settore o dimensione aziendale. Ad esempio, il sottoscrittore della vita noleggiato può scoprire che gli piace lavorare con le piccole imprese piuttosto che con le grandi società. Ciò consente di costruire un business attorno all'idea di fornire assistenza nelle attività finanziarie che vanno dalla creazione di pacchetti di benefit per i dipendenti all'assistenza per garantire che i libri dell'azienda siano in ordine e che le tasse vengano pagate in tempo.

Insieme al lavoro di consulenza con le aziende, il sottoscrittore della vita noleggiata può scegliere di concentrarsi sulla gestione degli affari finanziari delle persone benestanti. In questo caso, il CLU può essere molto utile nella gestione di portafogli di investimento, nella costituzione di società familiari e nella creazione di fondi di lavoro che aiutino a massimizzare il valore delle partecipazioni. Dato che un sottoscrittore a vita avrà la reputazione di possedere eccellenti credenziali educative associate a elevati standard etici, è molto probabile che chiunque abbia raggiunto questo status troverà molto più facile costruire una carriera di successo.