Wat is een Chartered Life Underwriter?

De status van een gecharterde levensverzekering of CLU wordt toegekend als erkenning voor personen die een gedetailleerd trainingsprogramma volgen dat zich hoofdzakelijk bezighoudt met levensverzekeringen in het algemeen en persoonlijke verzekeringsplanning in het bijzonder. De feitelijke toekenning van de status vindt plaats onder auspiciën van het American College in Bryn Mawr, waarbij het College de normen vaststelt die nodig zijn voor kwalificatie. Aanvragers ondergaan een zorgvuldige controle en moeten aan alle vereisten voldoen voordat ze de aanwijzing krijgen.

Chartered underwriters hebben vaak al een diploma van geaccrediteerde universiteiten die te maken hebben met verschillende financiële aspecten in het algemeen. Bovendien hebben CLU's de neiging om met succes te werken in functies met veel financiële expertise. Omdat de voltooide cursussen die nodig zijn om een ​​charter-underwriter te worden, een uitgebreid karakter hebben, zal de CLU expertise hebben in allerlei aspecten van landgoed- en financiële planning, financieel beheer, algemene economie, structurering van werknemersvoordelen en vennootschapsbelastingprotocollen.

Een van de carrièrepaden die speciaal van belang is voor personen die de status van chartered underwriter bereiken, is het beheren van de algehele financiën voor een bepaalde klant. In sommige gevallen kan dit leiden tot een lucratieve consultant- en managementcarrière met een focus op een bepaald bedrijfstype of bedrijfsgrootte. De chartered underwriter kan bijvoorbeeld ontdekken dat hij of zij graag met kleine bedrijven werkt in plaats van met grote bedrijven. Dit maakt het mogelijk om een ​​bedrijf op te bouwen rond het idee om te helpen bij financiële taken die variëren van het creëren van personeelsvoordelen tot het helpen om ervoor te zorgen dat de bedrijfsboeken op orde zijn en belastingen op tijd worden betaald.

Naast het overleg met bedrijven, kan de charter-underwriter ervoor kiezen om zich te concentreren op het beheren van de financiële zaken van vermogende particulieren. Wanneer dit het geval is, kan de CLU zeer nuttig zijn bij het beheren van beleggingsportefeuilles, het opzetten van familiebedrijven en het opzetten van werkende trusts die helpen de waarde van de belangen te maximaliseren. Omdat een gecharterde levensverzekeraar de reputatie heeft uitstekende schoolreferenties te bezitten in combinatie met hoge ethische normen, zal iedereen die deze status heeft bereikt, waarschijnlijk een veel gemakkelijker carrière opbouwen.