Co to jest Chartered Life Underwriter?
Status czarterowanego ubezpieczenia na życie lub CLU jest przyznawany w uznaniu osób, które przechodzą szczegółowy program szkoleniowy, który dotyczy przede wszystkim ogólnie ubezpieczeń na życie, aw szczególności indywidualnego planowania ubezpieczeń. Faktyczne przyznanie statusu odbywa się pod patronatem American College w Bryn Mawr, przy czym College ustala standardy niezbędne do kwalifikacji. Kandydaci przechodzą dokładną kontrolę i muszą spełnić wszystkie wymagania przed uzyskaniem wyznaczenia.
Czarterujący ubezpieczyciele na życie często będą już posiadać stopnie naukowe z akredytowanych uniwersytetów, które dotyczą różnych aspektów finansów w ogóle. Ponadto jednostki CLU z powodzeniem pracowały na stanowiskach wymagających dużej wiedzy finansowej. Ponieważ ukończone kursy, które są niezbędne, aby zostać czarterowanym ubezpieczycielem na życie, mają charakter kompleksowy, CLU będzie posiadała wiedzę specjalistyczną w zakresie różnych aspektów planowania nieruchomości i finansów, zarządzania finansami, ogólnej ekonomii, struktury świadczeń pracowniczych oraz protokołów dotyczących podatku dochodowego od osób prawnych.
Jedną ze ścieżek kariery, która jest szczególnie ważna dla osób, które osiągnęły status czarterowanego ubezpieczyciela na życie, jest zarządzanie ogólnymi finansami dla danego klienta. W niektórych przypadkach może to prowadzić do lukratywnej kariery konsultanta i menedżera, koncentrując się na konkretnym rodzaju branży lub wielkości firmy. Na przykład czarterowany ubezpieczyciel na życie może stwierdzić, że lubi pracę z małymi firmami, a nie z dużymi korporacjami. Umożliwia to zbudowanie firmy wokół idei udzielania pomocy w zadaniach finansowych, od tworzenia pakietów świadczeń pracowniczych po pomoc w zapewnieniu porządku w księgach firmowych i terminowym płaceniu podatków.
Oprócz pracy doradczej z firmami czarterowany ubezpieczyciel na życie może skoncentrować się na zarządzaniu sprawami finansowymi zamożnych osób. W takim przypadku CLU może być bardzo pomocny w zarządzaniu portfelami inwestycyjnymi, zakładaniu rodzinnych korporacji i tworzeniu trustów roboczych, które pomagają zmaksymalizować wartość udziałów. Ponieważ czarterujący ubezpieczyciel na życie będzie miał reputację posiadającą doskonałe kwalifikacje edukacyjne w połączeniu z wysokimi standardami etycznymi, każdy, kto osiągnął ten status, z dużym prawdopodobieństwem może łatwiej zbudować udaną karierę.