Co to jest trener finansowy?

Coach finansowy to rodzaj coacha życiowego, który pomaga i zachęca klientów do osiągnięcia swoich celów finansowych. Może to znacznie różnić się od doradcy finansowego, doradcy lub innego prawnie uznanego eksperta finansowego. Podobnie opłaty trenerów finansowych mogą się również różnić, ponieważ często pobierają stałą opłatę za sesję lub miesiąc. Zatrudnianie takiego trenera nad edukatorem finansowym ma potencjalne wady. Na przykład trener mógł nie studiować finansów i brakuje naukowych dowodów na to, że coaching finansowy rzeczywiście działa.

Na najbardziej podstawowym poziomie trenerzy finansowi pomagają ludziom realizować swoje cele finansowe, wyznaczać punkty odniesienia i oferować zachęty do osiągnięcia tych celów. Posiadanie trenera finansowego oznacza także pociągnięcie osoby do odpowiedzialności za brak postępów, jeśli to konieczne. Uzasadnieniem relacji jeden-na-jeden z trenerem jest to, że ludzie częściej wykonują swoje zadania, jeśli są monitorowani. Opierając się wyłącznie na samodyscyplinie, mają tendencję do zwlekania i pozostawania w tyle.

Trener finansowy zwykle nie ma takiego samego wykształcenia, jak doradca finansowy lub doradca. W rzeczywistości, podczas gdy ogromna większość z nich oferuje porady finansowe, niektóre nie. Zamiast tego koncentrują się na ustalaniu celów, utrzymywaniu klienta na bieżąco z zameldowaniami i ponownej ocenie tych celów, jeśli klient nie spełni ich na czas. Często głównym celem trenera finansowego jest po prostu utrzymanie motywacji klienta do osiągnięcia wcześniej ustalonych celów.

Koszt coacha finansowego jest bardzo zróżnicowany, ale często jest to opłata ryczałtowa, a nie opłata uzależniona od dochodów klienta. Opłata ta może być naliczana za każdą sesję jeden na jednego, którą klient ma ze swoim trenerem lub co miesiąc. Wielu trenerów finansowych wymaga płatności z góry i w całości przed rozpoczęciem coachingu, podczas gdy inni ustalają plan płatności.

Chociaż badania pokazują, że ludzie są bardziej skłonni do wykonania zadania, gdy są monitorowani niż pozostawieni w spokoju, niewiele badań poświęcono konkretnie coachingowi finansowemu. Ponadto nie ma oficjalnych stopni naukowych ani akredytacji w zakresie coachingu finansowego ani żadnego rodzaju profesjonalnego coachingu. Wielu trenerów podejmuje pracę, ponieważ mają wiedzę na ten temat i są w stanie kierować klientami we właściwym kierunku, ale niektórzy trenerzy z pewnością nie nadają się do pracy i są nieskuteczni w tym, co robią. Do tego rodzaju coachingu należy podchodzić ze zdrowym poziomem sceptycyzmu.