Co to jest analiza scenariuszy?
Analiza scenariuszy, zwana również analizą horyzontalną lub analizą całkowitego zwrotu, jest strategią obejmującą ocenę różnych potencjalnych przyszłych zdarzeń i opracowanie scenariuszy dotyczących tego, co prawdopodobnie by się wydarzyło, gdyby miały miejsce różne kombinacje tych zdarzeń. Proces ten jest pomocny w wielu sytuacjach, w tym w ekspansji biznesowej i inwestowaniu. Zarówno osoby fizyczne, jak i firmy mogą korzystać z tego rodzaju analiz.
W przypadku firmy analiza scenariuszy jest bardzo pomocna przy planowaniu wprowadzenia nowego produktu lub kultywowania nowego rynku konsumentów. Identyfikując różne czynniki, które mogą mieć wpływ na powodzenie projektu, można rozpocząć tworzenie scenariuszy, które mogą pomóc w przewidywaniu tego, co może się zdarzyć, jeśli pewne czynniki zostaną rozwiązane w określony sposób. Ćwiczenie często może prowadzić do przewidywania i rozwiązywania problemów, zanim zdążą osłabić projekt, zwiększając w ten sposób szanse na sukces.
Inwestorzy mogą również korzystać z analizy scenariuszy przy rozważaniu różnych rodzajów transakcji inwestycyjnych. Na przykład rozważenie, co stałoby się z wartością danego akcji, gdyby kluczowi funkcjonariusze opuścili firmę, wydając opcje, klęski żywiołowe, a nawet zmiany polityczne, mogą wpłynąć na kierunek działania inwestora. Jeśli scenariusze wskazują, że zdarzenia o wysokim prawdopodobieństwie wystąpienia spowodują wzrost wartości akcji, a jednocześnie wskażą, że mniej prawdopodobne zdarzenia będą miały minimalny wpływ na akcje, istnieje duża szansa, że inwestor pójdzie naprzód z zakupem .
Proces analizy scenariuszy może być wykorzystywany zarówno w przypadku projektów krótkoterminowych, jak i sytuacji długoterminowych. Inwestorzy, którzy szukają szybkiego zwrotu z inwestycji, mogą wykorzystać tę strategię równie skutecznie, jak ktoś, kto szuka sposobów na zbudowanie portfela finansowego, który wygeneruje skromny, ale spójny zwrot z upływem lat, tworząc w ten sposób jajo na emeryturę. Kluczem do skuteczności strategii jest uwzględnienie wszystkich zmiennych, które można racjonalnie zidentyfikować, i przestrzeganie każdego z powstałych scenariuszy do ich prawdopodobnego zakończenia. Gdy to nastąpi, możliwe jest zajęcie świadomego stanowiska w kwestii dalszego postępowania.
Podobnie jak w przypadku wielu rodzajów strategii finansowych, wartość analizy scenariuszy jest tak dobra, jak informacje, które trafiają do procesu. Nieuwzględnienie pewnych prawdopodobnych zdarzeń zwiększa ryzyko podejmowania złych decyzji, a ostatecznie utraty pieniędzy lub innych zasobów w wyniku wybranego kursu. Jednocześnie przeprowadzenie analizy scenariuszy z dużą ilością weryfikowalnych szczegółów może pomóc w dokładnym prognozowaniu przyszłych zysków rynkowych, zwiększeniu zysków i zwiększeniu całkowitych zwrotów z projektu, niż byłyby w innym przypadku.