Jaké jsou různé pozice finančního poradce?
Pracovní místa finančních poradců se mohou lišit v závislosti na pracovním prostředí, ale základní úlohou je poskytovat finanční poradenství. Někteří finanční poradci poskytují základní finanční pomoc, učí takové dovednosti, jako je vyvažování šekové knížky, tvorba rozpočtů a základní správa peněz. Organizace pro konsolidaci dluhů někdy mají zaměstnání finančních poradců. Tito odborníci pomáhají lidem plánovat rozpočty a finanční plány na snížení jejich dluhů. Mezi profesionální pozice v této oblasti může patřit práce s daňovým a investičním poradenstvím, plánování odchodu do důchodu. Požadavky na vzdělání se liší podle typu pozice finančního poradce.
Finanční poradci nabízející nejzákladnější služby mohou lidem naučit základní dovednosti v oblasti osobních financí, jako je sestavování rozpočtu nebo sladění šekové knížky. Tyto pozice finančních poradců jsou běžné na univerzitních kampusech, vojenských zařízeních a prostřednictvím komunitních asistenčních organizací. Církevní organizace a vládní úřady mají často také pozice finančních poradců. Tito finanční poradci se pokoušejí dát lidem základní znalosti pro správu svých peněz a obvykle klientům, kterým poradili, neprodávají další finanční produkty. Tyto pozice obvykle vyžadují určité účetní pozadí a obvykle základní účetní certifikáty, které se budou lišit podle jurisdikce.
Mnoho typů organizací snižujících dluh si také najímá finanční poradce. Tato pracovní místa finančního poradce zahrnují výuku lidí, jak sledovat konkrétní plán, aby se dostali z dluhů. Tito finanční poradci obvykle začínají placením poplatku, aby zjistili proces výuky konkrétního programu společnosti. Rady, které tito finanční poradci nabízejí, se často omezují na nájemce programu. Mnoho společností najímá tyto finanční poradce bez předchozích zkušeností nebo vzdělání, protože školení je obvykle poskytováno interně; ti, kteří mají určité znalosti v oblasti účetnictví, nebo ti, kteří dokončili některé účetní kurzy, však mohou mít větší šanci na přistání k zaměstnání.
Odborníci nabízející poradenství týkající se investic, daní a odchodu do důchodu často pracují také na pozicích finančního poradenství. Tyto pozice obvykle vyžadují certifikace a tituly, které jim umožňují nabízet finanční poradenství, které ostatní finanční poradci nemusí být kvalifikovaní nabízet. Dokonce i certifikovaný veřejný účetní (CPA) může najít práci jako finanční poradce. Rozdíl spočívá v tom, že CPA může nabídnout daňové poradenství, které někteří jiní v rámci zaměstnání finančního poradce nemohou.
Finanční poradci mohou také najít práci v nemocnicích a jiných lékařských organizacích. Lékařská péče může být poměrně drahá a pacienti možná budou muset najít způsoby, jak zaplatit náklady, které nejsou hrazeny z lékařského pojištění. Poradci v těchto pozicích mohou lidem pomoci s nastavením platebních plánů, které pracují v rámci jejich rozpočtů, aby jim pomohly platit účty včas a vyhnout se negativním úvěrovým dopadům. Tyto pozice obvykle vyžadují, aby uchazeči měli minimálně maturitu, ale některé instituce mohou vyžadovat přidružený nebo dokonce bakalářský titul, v závislosti na konkrétní povaze práce.