Jaké jsou různé úlohy soukromého bankovnictví?
Soukromé bankovnictví je služba, kterou mnoho bankovních institucí nabízí svým vysoce postaveným členům. Soukromé bankovnictví jednoduše znamená poskytovat určitým klientům větší množství personalizovaných zákaznických služeb při provádění vkladů a výběrů, finančním plánování, investování a daní. Za účelem poskytování služeb osobního bankéře musí mít člen v bance velké množství aktiv, takže většina členů tyto pracovníky nikdy nevidí. Pracovní místa v oblasti soukromého bankovnictví jsou obvykle na výkonné úrovni a zahrnují široký okruh titulů, od soukromého bankéře po náboráře, rizikového kapitalisty, analytika kontroly majetku a další. Každé pracovní místo má svůj vlastní soubor povinností, ale sdílejí cíl, kterým je poskytovat nejlepším zákazníkům banky vyšší úroveň služeb.
Ze všech pracovních míst v soukromém bankovnictví je nejobvyklejší povinností soukromý bankéř. Této osobě je obvykle přiděleno několik klientů a vyřizuje veškeré každodenní bankovnictví, aby tito preferovaní zákazníci nemuseli jednat s okny bankéře a dlouho čekat. Soukromý bankéř také pomáhá organizovat schůzky a konzultace s dalšími zaměstnanci banky, kteří se specializují na nemovitosti, finanční plánování a další oblasti. Bude mít také připojení k důvěryhodným zdrojům mimo banku, jako jsou právníci a daňoví profesionálové, kteří mohou být zákazníkům doporučeni. Konečným úkolem soukromého bankéře je, aby byl proces bankovnictví pro zákazníka co nejpohodlnější a nejužitečnější.
Náborář je jedním z nejdůležitějších pracovních míst v soukromém bankovnictví pro každou instituci. Tato práce přidává do bankovního spektra prvek prodeje, protože úkolem náborového pracovníka je zkoumat a přesvědčit potenciální kandidáty, aby si s bankou udrželi peníze a prodali potenciálním zákazníkům výhody soukromého bankovnictví. Náborový pracovník musí být odborníkem na všechny služby banky a musí být schopen účinně komunikovat s klienty.
Analytik kontroly soukromého majetku je jednou z nejvíce specializovaných rolí, které se vyskytují v pracovních pozicích v oblasti soukromého bankovnictví. Analyzuje aktiva zákazníka a vydává doporučení, jak lépe investovat peníze. Analytik musí pečlivě sledovat trh a chápat různé investiční příležitosti.
Specialisté rizikového kapitalisty jsou také velmi specializovaným místem pracovních míst v soukromém bankovnictví. Vytváří spojení s jednotlivci, kteří nabízejí obchodní příležitosti, které potřebují investory, aby mohli začít. Specialisté rizikového kapitálu musí také přesvědčit zákazníky, kteří chtějí investovat, že podle jeho rady je správné rozhodnutí. Specialista rizikového kapitálu může také vyjednat podmínky zájmu a možnosti akcií pro klienta.